日本女优在线 生科ETF: 民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024年第1号)

国产主播 民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指       数证券投资基金       更新招募说明书   基金不竭东说念主：民生加银基金不竭有限公司   基金托管东说念主：中信建投证券股份有限公司         二〇二四年八月            民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                                  紧迫辅导     民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金（以下简称“本 基金”）经2020年12月24日中国证券监督不竭委员会许可[2020]3652号文注册，基 金合同于2021年8月5日奏效。     基金不竭东说念主保证招募说明书的内容竟然、准确、齐备。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价 值和市集远景作念出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。基金管 理东说念主依照恪称包袱、安分信用、严慎勉力的原则不竭和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。     本基金标的指数为中证生物科技主题指数。     （1）样本空间     以中证全指为样本空间。     （2）选样方法     率先，在中证全指样本空间内，按照当年一年日均成交金额由高到低排行， 剔除流动性排行后20%的股票；     其次，将触及基因会诊、生物制药、血液成品偏执它东说念主体生物科术的研究上 市公司纳入生物科技主题；     终末，按照当年一年日均总市值由高到低排行，登科不跨越50只股票手脚样 本股。     研究标的指数具体编制决策及成份股信息详见中证指数有限公司网站，网址 http://www.csindex.com.cn/zh-CN/indices/index-detail/930743。     投资有风险，投资东说念主认购（或申购）基金时应雅致阅读本招募说明书、基金 合同和基金产物贵寓撮要等信息流露文献，全面阐明本基金的风险收益特征和产 品特性，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，并充分研讨自身的风险 承受才气，感性判断市集，严慎作念出投资决策，并承担基金投资中出现的各类风 险，包括：因政事、经济、社会等环境因素对质券价钱产生影响而形成的系统性 风险、个别证券专有的非系统性风险、由于投资者一语气多数赎回基金份额产生的 流动性风险、基金不竭东说念主在基金不竭实施过程中产生的基金不竭风险等等。同期        民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 由于本基金是追踪中证生物科技主题指数的交游型绽开式指数基金，投成本基金 可能遭受的风险还包括：标的指数申诉与股票市集平均申诉偏离的风险、标的指 数波动的风险、基金投资组合申诉与标的指数申诉偏离的风险、标的指数变更的 风险、追踪错误禁止未达约定主义的风险、指数编制机构住手服务的风险、成份 股停牌的风险、基金份额二级市集交游价钱折溢价的风险、参考IOPV决策和 IOPV诡计短处的风险、退市风险、投资者申购失败的风险、投资者赎回失败的 风险、退补现款替代方式的风险、基金份额赎回对价的变现风险、转融通证券出 借业务的风险、第三方机构服务的风险、不竭风险与操气魄险、工夫风险、不可 抗力等等。本基金被迫追踪标的指数“中证生物科技主题指数”，具有与标的指 数、以及标的指数所代表的股票市集相似的风险收益特征，因此，本基金的事迹 发扬与中证生物科技主题指数的发扬密切研究。同期，本基金为股票型基金，其 预期风险和预期收益高于羼杂型基金、债券型基金及货币市集基金。   本基金收受完全复制法追踪标的指数的发扬，具有与标的指数、以及标的指 数所代表的股票市集相似的风险收益特征。   本基金主要投资于标的指数成份股、备选成份股，也少量投资于非成份股、 债券、货币市集用具以及中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须稳健中 国证监会的研究礼貌），在时时市集环境下本基金的流动性风险较低。在特殊市 场条件下，如证券市集的成交量发生急剧萎缩以偏执他未能猜度的特殊情形下， 可能发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行时时赎回业务、基金弗成好意思满既 定的投资决策等风险。   投资者申购的基金份额当日起可卖出，投资者赎回获取的股票当日起可卖出。   若出现登记机构或上海证券交游所交游结算模式发生疗养，以其最新结算规 则为准。   投资者投成本基金时需具有上海证券交游所A股账户或基金账户。其中，上 海证券交游所基金账户只可进行基金的现款认购和二级市集交游，如投资者需要 使用中证生物科技主题指数成份股中的上海证券交游所上市股票参与网下股票认 购或基金的申购、赎回，则应开立上海证券交游所A股账户；如投资者需要使用 中证生物科技主题指数成份股中的深圳证券交游所上市股票参与网下股票认购， 则还应开立深圳证券交游所A股账户。   基金不竭东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者自夸”原则，在投资东说念主作出投资决      民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 策后，基金运营景色与基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自行负责。   基金的过往事迹并不预示其将来发扬。基金不竭东说念主不竭的其他基金的事迹并 不组成本基金事迹发扬的保证。   除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为2024年07月15日，其中基金 不竭东说念主部分信息更新至2024年07月22日，研究财务数据和净值发扬截止日为2024 年06月30日（财务数据未经审计）。                    民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                                                          目          录       民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                   第一部分 弁言   《民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金招募说明书》 （以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依照《中华东说念主民共和国证券投资基金 法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金运作不竭办法》（以下简称 “《运作办法》”）、《证券投资基金销售不竭办法》（以下简称“《销售办法》”）、 《公开召募证券投资基金信息流露不竭办法》（以下简称“《信息流露办法》”）、 《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险不竭礼貌》（以下简称“《流动性风险管 理礼貌》”）、《公开召募证券投资基金运作指引第3号——指数基金指引》（以下简 称“《指数基金指引》”）以及《民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券 投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。   基金不竭东说念主承诺本招募说明书不存在职何空幻记录、误导性论述或要紧遗漏， 并对其竟然性、准确性、齐备性承担法律职责。   本基金是根据本招募说明书所载明的贵寓央求召募的。本基金不竭东说念主莫得寄予 或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何 解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督不竭委员会（以 下简称“中国证监会”）注册。基金合同是约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法 律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额合手有东说念主和基金合 同确当事东说念主，其合手有基金份额的行径自身即标明其对基金合同的承认和接受，并按 照《基金法》、基金合同偏执他研究礼貌享有权利、承担义务。基金投资者欲了解 基金份额合手有东说念主的权利和义务，应能干查阅基金合同。         民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                     第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金 金基金合同》及对基金合同的任何有用创新和补充 物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金托管合同》及对该托管合同的任何有用 创新和补充 式指数证券投资基金招募说明书》偏执更新 券投资基金基金份额发售公告》 指数证券投资基金上市交游公告书》 券投资基金基金产物贵寓撮要》偏执更新 司法解释、行政规章以偏执他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、文书等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届世界东说念主民代表大会常务委员会第三十次会 议创新，自2013年6月1日起实施，并经2015年4 月24日第十二届世界东说念主民代表大会 常务委员会第十四次会议《世界东说念主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其经常作念出的创新 券投资基金销售不竭办法》及颁布机关对其经常作念出的创新         民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 并经2020年3月20日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公 开召募证券投资基金信息流露不竭办法》及颁布机关对其经常作念出的创新 召募证券投资基金运作不竭办法》及颁布机关对其经常作念出的创新 实施的《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险不竭礼貌》及颁布机关对其经常 作念出的创新 《公开召募证券投资基金运作指引第3号——指数基金指引》及颁布机关对其经常 作念出的创新 的法律主体，包括基金不竭东说念主、基金托管东说念主和基金份额合手有东说念主 法登记并存续或经研究政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、处事法东说念主、社会团体 或其他组织 法》及研究法律法则礼貌不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境 外的机构投资者 券投资试点办法》（包括其经常创新）及研究法律法则礼貌，运用来自境外的东说念主民 币资金进行境内证券投资的境外法东说念主 民币及格境外机构投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资东说念主的合称          民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 办理基金份额的申购、赎回、疗养、转托管等业务 金不竭东说念主指定的代理本基金发售业务的机构 由基金不竭东说念主指定的办理本基金申购、赎回业务的证券公司，又称为代办证券公司 证券投资基金登记结算业求实施笃定》（偏执经常创新）界说的基金份额的登记、 存管、结算及研究业务 上海证券投资基金账户 基金不竭东说念主向中国证监会办理基金备案手续结束，并获取中国证监会书面说明的日 期 计帐结束，计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 得跨越3个月 放日 式指数基金业求实施笃定》偏执经常创新、中国证券登记结算有限职责公司发布实 施的《中国证券登记结算有限职责公司对于交游所交游型绽开式证券投资基金登记         民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 结算业求实施笃定》偏执经常创新及中国证券登记结算有限职责公司、上海证券交 易所发布的其他研究司法和礼貌 购买基金份额的行径 申购赎回清单礼貌的申购对价向基金不竭东说念主购买基金份额的行径 的条件，将基金份额兑换为申购赎回清单所礼貌的赎回对价的行径 息的文献 付的组合证券、现款替代、现款差额偏执他对价 招募说明书礼貌应托付给赎回东说念主的组合证券、现款替代、现款差额偏执他对价 将来可能发生的变更 用于替代申购赎回清单中所礼貌证券的一定数目的现款 购赎回单元中的组合证券市值和现款替代之差；投资者申购或赎回时应支付或应获 得的现款差额根据最小申购赎回单元对应的现款差额、申购或赎回的基金份额数计 算 购或赎回的基金份额数应为最小申购赎回单元的整数倍 日现款差额的推断值，预估现款部分由申购赎回代理券商预先冻结 的前提下，按照一定比例疗养基金份额总额及基金份额净值的行径 55、转托管：         民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 指基金份额合手有东说念主在本基金的不同销售机构之间实施的变更所合手基金份额销售机构 的操作 务平台向中国证券金融股份有限公司出借证券，中国证券金融股份有限公司到期归 还所借证券及相应权益补偿并支付用度的业务 除研究用度后的余额 项偏执他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 或中证指数有限公司根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据计 算的基金份额参考净值，简称 IOPV 合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在10个交游日以上的逆回购与银行 如期进款（含合同约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流通受限的新股 及非公开采行股票、资产支合手证券、因刊行东说念主债务毁约无法进行转让或交游的债券 等 份额净值之比减去1 乘以100%（期间如发生基金份额折算，则以基金份额折算日为 启动日重新诡计） 的指数收盘值之比减去1 乘以100%（期间如发生基金份额折算，则以基金份额折算 日为启动日重新诡计）       民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) “交游型绽开式指数基金” 标类似，收受绽开式运作方式的基金 及《信息流露办法》礼貌的互联网网站（包括基金不竭东说念主网站、基金托管东说念主网站、 中国证监会基金电子流露网站）等媒介           民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                       第三部分 基金不竭东说念主     一、基金不竭东说念主概况     称号：民生加银基金不竭有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     办公地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东说念主：郑智军     成立时分：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督不竭委员会证监许可[2008]1187 号     组织方式：有限职责公司（中外结伴）     注册成本：东说念主民币叁亿元     存续期间：永续规划     规划范围：基金召募、基金销售、资产不竭和中国证监会许可的其他业务     股权结构：公司鼓励为中国民生银行股份有限公司（合手股63.33％）、加拿大皇 家银行（合手股30％）、陕西省国际相信股份有限公司（合手股6.67％）     电话：010-68960030     传真：010-88566500     研究东说念主：张冬梅     民生加银基金不竭有限公司设有鼓励会、董事会、监事会；董事会下设专门委 员会：政策发展委员会、审计委员会、合规与风险不竭委员会、薪酬与提名委员会； 规划不竭层下设专门委员会：投资决策委员会、风险禁止委员会、公募产物委员会 和私募产物委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决 策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基 金投资护士人投资决策委员会等四个资产条线投决会；常设部门包括：权益投资部、 权益研究部、固定收益部、固收研究部、专户招待一部、专户招待二部、资产配置 部、量化投资部、产物研发部、基础设施与不动产投资部、渠说念不竭部、机构一部、 机构二部、机构三部、电子商务部、客户服务部、市集支合手部、交游部、监察稽核 部、风险不竭部、运营不竭部、信息工夫部、深圳不竭总部、空洞不竭部、筹备财 务部、纪委办公室等部门。           民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    二、主要东说念主员情况    李业弟先生：董事长，工商不竭硕士。曾任中国农业银行四川蒲江县支行营业 所主任、支行办公室主任、支行副行长、副行长（主合手就业）、行长。自2002年12 月起赴任于中国民生银行，先后任成都分行营业部总司理、科华支行行长、建筑行 业金融部总司理，交通金融处事部成都分部、西部分部市集总监，交通金融处事部 党委委员、总裁助理、副总裁、市集总监，公司与投资银行处事部集团客户金融部 风险总监（副总司理级），上海分行党委委员、副行长，合肥分行党委副布告（主 合手就业）、党委布告、行长，南京分行党委布告、行长等职务。2024年7月加入民生 加银基金不竭有限公司，现任民生加银基金不竭有限公司党委布告、董事长。    郑智军先生：董事、总司理，经济学硕士。自2002年4月起赴任于中国民生银 行，曾先后任中国民生银行金融同行部、资金及成本市集部、金融市集部职员、中 心总司理，资产不竭部总司理助理，上海分行党委委员、副行长等职务，2022年11 月加入民生加银基金不竭有限公司，现任民生加银基金不竭有限公司党委副布告、 总司理，民生加银资产不竭有限公司代行董事长。    杨鲲鹏先生：董事，不竭学硕士。历任中国工商银行总行信贷不竭部信贷序列 高等司理，中国民生银行风险不竭部产物风险不竭中心处长，中国民生银行天津分 行党委委员、纪委布告、副行长，民生加银资产不竭有限公司党委副布告、董事、 总司理等职务，现任中国民生银行投资银行部总司理，民银成本控股有限公司董事。    James Brace先生：董事，体裁学士。历任Slaughter and May（司力达讼师事务 所）讼师，Baring Asset Management Limited（霸菱资产不竭）英国法律主管，UBS Phillip & Drew Asset Management英国法律主管等职务。现任加拿大皇家银行子公司 RBC BlueBay Asset Management总法律护士人、常务董事、辅导团队 成员，兼任 BlueBay Asset Management International Limited扩充董事，民生加银资产不竭有限公 司董事。    赵广莉女士：董事，经济学硕士。历任航天067基地165所工夫员，陕西省国际 相信股份有限公司技俩司理、相信一部副总司理、相信一部总司理，西安投资控股 有限公司股权不竭部部门总司理、金融发展不竭部部门负责东说念主等职务，现任陕西省 国际相信股份有限公司投资不竭部总司理，陕西金融资产不竭股份有限公司监事，       民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 陕投股权投资基金不竭（上海）有限公司董事，宁波梅山保税港区鼎实投资不竭有 限公司董事，前海鹏安健康产业股权投资基金不竭（深圳）有限公司董事。   吕益民先生：颓落董事，经济学博士，高等工程师。历任山西师范大学政教系 教授，期望集团企划部司理，北京京华相信投资公司子公司总裁助理、副总裁，国 家开采投资公司金融资产不竭部主任兼国融资产不竭公司总司理（法东说念主代表）、金 融投资部副总司理、政策发展部副主任兼国度开采投资公司研究中心主任，国投信 托有限公司副总司理（主合手就业）、总司理，中国融资租借有限公司总裁、副董事 长。现任中国外洋控股集团有限公司首席经济学家，南宁市政府商讨巨匠，中国社 会科学院研究生院导师，天银金融租借股份有限公司外部监事，长城证券股份有限 公司颓落董事，重庆国际相信股份有限公司颓落董事。   谭小芬先生：颓落董事，经济学博士。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教 授、讲授，中央财经大学金融学院院长助理、党总支副布告、副院长，中央财经大 学教授就业部部长、东说念主事处处长、东说念主才就业办公室主任、中央财经大学发展策动处 处长、学科建设办公室主任等职，现任北京航空航天大学经济不竭学院讲授，栽种 部后生长江学者，蓝天筹备罕见后生学者，应用经济学研究生栽种委员会主席，阳 光东说念主寿保障股份有限公司颓落董事。   于学会先生：颓落董事，法学学士。从事过10年企业规划不竭就业。历任北京 市汉华讼师事务所讼师、北京市必浩得讼师事务所合伙东说念主、讼师。现任北京市众天 讼师事务所合伙东说念主、讼师，瑞达期货股份有限公司颓落董事。   李志彤先生：监事会主席，不竭学博士。历任山西大学数学系讲师，中国华融 资产不竭公司第一重组办公室司理、证券业务部司理、国际业务部司理，融德资产 不竭有限公司筹备财务部总司理、公司总司理助理，中国华融资产不竭公司筹备财 务部副总司理，中国长城资产不竭公司资金财务部副总司理、资金营运处事部副总 司理（主合手就业）、总司理，民生银行金融同行部副总司理、总司理等职务。2022 年11月加入民生加银基金不竭有限公司，现任民生加银基金不竭有限公司党委副书 记、监事会主席，北京民生钞票研修学院理事。   冼炳坤先生：监事，工商不竭硕士。曾任香港东说念主民入境事务处入境事务主任、 香港邓何贝王讼师行见习讼师、法国东方汇理银行香港分行法律司理、法国兴业银       民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 行香港分行法律部司理、瑞士银行香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中 国合规部门主管（扩充董事）。自2008年于今赴任于加拿大皇家银行香港分行，现 任亚太区法律部门主管（董事总司理），香港讼师会会员，香港讼师会外洋讼师委 员会委员，香港证券及投资学会会员。   李宁先生：监事，经济学硕士。2012年9月加入陕西省国际相信股份有限公司， 历任投资不竭部业务司理二级、高等司理、总司理助理，现任陕西省国际相信股份 有限公司投资不竭部副总司理，西安高新工夫产业风险投资有限职责公司董事。   洪锐珠女士：监事，工商不竭硕士。曾赴任于中信证券股份有限公司、银华基 金不竭股份有限公司、信达澳亚基金不竭有限公司，2008年7月加入民生加银基金 不竭有限公司，现任民生加银基金不竭有限公司运营不竭部总监。   王涛先生：监事，工商不竭硕士。曾赴任于中国建设银行成都市第八支行信贷 科、中国建设银行总行投资托管业务部、长盛基金不竭有限公司产物开采部。2019 年加入民生加银基金不竭有限公司，现任民生加银基金不竭有限公司产物研发部总 监。   周晓芳女士：监事，不竭学硕士。曾赴任于泰康资产不竭有限职责公司运行保 障部、蚁合交游室。2020年加入民生加银基金不竭有限公司，现任民生加银基金管 理有限公司交游部总监。   郑智军先生：总司理，简历见上。   王国栋先生：副总司理、财务负责东说念主，经济学硕士。历任金融时报社证券新闻 部、总编室裁剪、记者，中国东说念主民财产保障股份有限公司党委办公室/办公室品牌 宣传处副处长、高等业务主管，中国出口信用保障公司党委办公室/办公室处长、 主任助理，中国出口信用保障公司上海分公司党委委员、总司理助理，中国出口信 用保障公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金不竭有限公司， 曾任党委委员、董事会秘书，现任民生加银基金不竭有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东说念主、北京分公司负责东说念主。   朱永明先生：董事会秘书，工商不竭硕士。曾赴任于中国银行总行营业部，中 国民生银行总行公司银行部、小企业金融处事部、董事会政策发展与投资不竭委员 会办公室。2018年加入民生加银基金不竭有限公司，曾任总司理助理，现任民生加         民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 银基金不竭有限公司董事会秘书。   刘静女士：督察长，不竭学博士。曾赴任于中国证监会检察总队、检察局。 不竭有限公司督察长，民生加银资产不竭有限公司监事。   周帅先生：南开大学数目经济学硕士，7年证券从业经历。自2017年7月至2019 年7月，在中信建投基金不竭有限公司任产物司理助理。2019年7月加入民生加银基 金不竭有限公司，曾任PCF专岗、基金司理助理，现任基金司理。 自2023年6月至 今担任民生加银中证港股通高股息精选指数证券投资基金基金司理；自2023年6月 于今担任民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金基金司理；自2023年6 月于今担任民生加银中证500指数增强型发起式证券投资基金基金司理；自2023年6 月于今担任民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金基金司理； 自2023年6月于今担任民生加银中证企业中枢竞争力50交游型绽开式指数证券投资 基金基金司理；自2023年12月于今担任民生加银量化中国无邪配置羼杂型证券投资 基金基金司理。自2023年6月至2024年1月担任民生加银中证200指数增强型发起式 证券投资基金基金司理。   本基金历任基金司理：   武杰先生（2021年08月至2022年02月）；   何江先生（2022年02月至2023年06月）。   公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资护士人投资决策委员会 等四个资产条线投决会。其中：      公司投资决策委员会   主席：总司理郑智军   成员：公司高管朱永明、权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、总司理 助理兼专户招待二部总监刘霄汉、固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、 资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险不竭部总监丁辉、交游部总监周 晓芳       民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   权益资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、风险不竭部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、基金司理柳世庆、总司理助理兼专户招待二部总监刘霄汉、专户 招待二部总监助理尹涛、基金司理蔡晓   固收资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、风险不竭部总监丁辉、 交游部总监周晓芳、专户招待一部总监助理宋立军、基金司理李文君   大类资产配置条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险不竭部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、FOF总监代宏坤   三、基金不竭东说念主的职责   按照《基金法》、《运作办法》偏执他研究礼貌，基金不竭东说念主必须履行以下职责： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益；         民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 法律行径；   四、基金不竭东说念主承诺 制轨制，采选有用措施，驻防违反《中华东说念主民共和国证券法》行径的发生； 度，采选有用措施，驻防以下《基金法》、《运作办法》装潢的行径发生：   （1）将基金不竭东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）抗拒允地对待其不竭的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额合手有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额合手有东说念主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他 东说念主从事研究的交游行径；   （7）疏漏包袱，不按照礼貌履行职责；   （8）法律法则和中国证监会装潢的其他行径。 研究法律法则及行业表率，安分信用、勉力尽责，不从事以下行径：   （1）越权或违法规划；   （2）违反基金合同或托管合同；   （3）毁伤基金份额合手有东说念主或其他基金研究机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵寓中公私分明；   （5）拒却、打扰、不甘心严重影响中国证监会照章监管；   （6）疏漏包袱、花消权柄，不按照礼貌履行职责；   （7）泄漏在职职期间洞悉的研究证券、基金的交易高深，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资筹备等信息；利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事研究 的交游行径；   （8）除按法律法则、基金不竭公司轨制进行基金投资外，径直或曲折进行其 他股票交游；      民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （9）违反证券交游局面业务司法，利用对敲、倒仓等妙技驾驭市集价钱，扰 乱市集程序；  （10）专门毁伤投资东说念主偏执他同行机构、东说念主员的正当权益；  （11）以不方正妙技谋求业务发展；  （12）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东说念主员形象；  （13）信息流露不竟然，有误导、讹诈因素；  （14）法律法则和中国证监会装潢的其他行径。 策略及禁止等全权处理本基金的投资。 采选有用措施，保证基金财产毋庸于下列投资或者行径：  （1）承销证券；  （2）违反礼貌向他东说念主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无尽职责的投资；  （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有礼貌的除外；  （5）向其基金不竭东说念主、基金托管东说念主出资；  （6）从事内幕交游、驾驭证券交游价钱偏执他不方正的证券交游行径；  （7）法律、行政法则礼貌和中国证监会礼貌装潢的其他行径。  五、基金司理承诺 谋取最大利益； 漏在职职期间洞悉的研究证券、基金的交易高深、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资筹备等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事研究的交游行径；  六、基金不竭东说念主的里面禁止轨制  本基金不竭东说念主即民生加银基金不竭有限公司（以下简称“公司”）为保证本公司 诚信、正当、有用规划，驻防、化解规划风险和所不竭的资产运气魄险，充分保护       民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 资产寄予东说念主、公司和公司鼓励的正当权益，依据《基金法》、《证券投资基金不竭公 司里面禁止率领宗旨》等法律法则和中国证监会的研究文献，以及《民生加银基金 不竭有限公司礼貌》，制定《民生加银基金不竭有限公司里面禁止大纲》。   里面禁止体系是指公司为驻防和化解风险，保证规划运作稳健公司的发展策动， 在充分研讨表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用不竭方法、实施操作程 序与禁止措施而形成的系统。里面禁止轨制是公司为好意思满里面禁止主义而建立的一 系列组织机制、不竭办法、操作标准与禁止措施的总称。   里面禁止轨制由公司礼貌、里面禁止大纲、基本不竭轨制、部门不竭轨制、各 项具体业务司法等部分组成。   （1）保护基金投资东说念主利益不受侵扰，珍爱鼓励的正当权益。   （2）保证公司规划运作严格死守国度研究法律法则和行业监管司法，自愿形 成称职规划、表率运作的规划想想和规划理念。   （3）建立和健全法东说念主治理结构，形成合理的决策、扩充和监督机制。   （4）驻防和化解规划风险，提高规划不竭效益，确保规划业务的稳健运行和 受托资产的安全齐备，好意思满公司的合手续、富厚、健康发展。   （5）确保公司规划主义和发展政策的班师实施。   （6）确保基金、公司财务和其他信息竟然、准确、齐备、实时。   （1）健全性原则。里面禁止须隐敝公司的各项业务、各个部门和各级岗亭， 并浸透到各项业务过程，涵盖到决策、扩充、监督、反馈等各个门径。   （2）有用性原则。通过科学的内控妙技和方法，建立合理适用的内控标准， 并应时疗养和陆续完善，珍爱内控轨制的有用扩充。   （3）颓落性原则。公司各机构、部门和岗亭的职责应当保合手相对颓落，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）彼此制约原则。公司里面部门和岗亭的建设应当权责分明、彼此制衡。   （5）成本效益原则。公司运用科学化的规划不竭方法缩短运作成本，提高经 济效益，以合理的禁止成本达到最好的里面禁止成果。       民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （1）正当合规性原则。公司内控轨制应当稳健国度法律、法则、规章和各项 礼貌。  （2）全面性原则。里面禁止轨制应当涵盖公司规划不竭的各个门径，不得留 有轨制上的空缺和罅隙。  （3）审慎性原则。制定里面禁止轨制应当以审慎规划、驻防和化解风险为出 发点。  （4）有用性原则。里面禁止轨制应当是可操作的，有用的。  （5）应时性原则。里面禁止轨制的制定应当跟着研究法律法则的疗养和公司 规划政策、规划方针、规划理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。  里面禁止的基本要素包括禁止环境、风险评估、禁止行径、信息调换和里面监 控。  （1）禁止环境组成公司里面禁止的基础，禁止环境包括规划理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工说念德教诲等内容。  （2）公司不竭层应当牢固建设内控优先和风险不竭理念，培养全体职工的风 险驻防阐明，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律法则 和公司规章轨制，使风险阐明链接到公司各个部门、各个岗亭和各个门径。  （3）公司按“利益平允、信息透明、信誉可靠、职责到位”的基本原则制定治 理结构，充分施展颓落董事和监事会的监督职能，严禁不方正关联交游、利益输送 和里面东说念主禁止欢娱的发生，保护投资者利益和公司正当权益。  （4）公司根据健全性、高效性、颓落性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设 计里面组织架构，建立决策科学、运营表率、不竭高效的运行机制，包括民主、透 明的决策标准和不竭议事司法，高效、严谨的业务扩充系统，以及健全、有用的内 部监督和反馈系统。  各职能部门是公司里面禁止的具体实施单元。各部门在公司基本不竭轨制的基 础上，根据具体情况制订本部门的业务不竭礼貌、操作历程及里面禁止礼貌，加强 对业务风险的禁止。部门不竭层应如期对部门内风险进行评估，确定风险不竭政策 并实施，监控风险不竭绩效，以陆续创新风险不竭才气。  （5）公司设立法度递进、权责统一、严实有用的内控防地：        民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 均须洞悉并以书面方式承诺死守，在授权范围内承担职责。 督制衡。 情况实行严格的查验和反馈。  （6）里面禁止风险评估包括如期和不如期的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及违法、投诉、危急事件发生后的风险评估等。  （7）风险评估是每个禁止主体的职责。 性进行评估，并对公司与基金运作的正当合规性进行监督查验。  （8）授权禁止是里面禁止行径的基本重心，它链接于公司规划行径的恒久。 授权禁止的主要内容包括： 健全公司授权圭臬和标准，确保授权轨制的贯彻扩充。 的职责。 经授权东说念主签章说明后下达到被授权东说念主，并报研究部门备案。 对已不适用的授权须实时修改或取消。  （9）建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他寄予资产要实行颓落运作，单独核算。  （10）建立科学、严格的岗亭分离轨制，业务授权、业务扩充、业务记录和业 务监督严格分离，投资和交游、交游和计帐、基金管帐和公司管帐等紧迫岗亭不得 有东说念主员的类似。紧迫业务部门和岗亭须实行物理隔断。        民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （11）制定切实有用的救急应变措施，建立危急处理机制和标准。  （12）收受适合、有用的信息系统，识别、汇注、加工并彼此交流规划行径所 需的一切信息。信息系统须保证业务规划信息和财务管帐贵寓的竟然性、准确性和 齐备性，必须能好意思满公司里面信息的调换和分享，促进公司里面不竭顺畅实施。  （13）根据组织架构和授权轨制，建立了了的业务申诉系统，但凡属于越过权 限的任何决策必须履行礼貌的陈述申诉标准。  （14）里面禁止的监督完善由公司合规与风险不竭委员会、督察长和监察稽核 部等部门在各自的权柄范围内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总司理等均可遴聘外部巨匠对公司里面禁止进行查验和评价。  （15）根据市集环境、新的金融用具、新的工夫应用和新的法律法则等情况， 公司须组织专门部门对原有的里面禁止进行全面的检查，审查其正当合规性、合理 性和有用性，应时创新。  （1）研究业务禁止主要内容包括： 础上建立和珍爱备选库。  （2）投资决策业务禁止主要内容包括： 主义、投资范围、投资策略、投资组合和投资禁止等要求。 权决策。 析支合手，并有决策记录。         民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 品特征和决策标准、基金绩效归因分析等内容。  （3）基金交游业务禁止主要内容包括： 者径直进行交游。 设施。 犯科违法或者其他非常情况，应当实时申诉相应部门与东说念主员。 对待。 和司法。 金投资触及关联交游的，应在研究投资研究申诉中十分说明，并报公司研究部门批 准。  （4）基金计帐和基金管帐业务禁止主要内容包括： 计帐，确保基金资产的安全。 账户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、账户建设、资金划转、账簿记录 等方面彼此颓落。 有价证券在估值时点的价值。 彼此监督。  （5）基金营销业务禁止主要内容包括：       民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 风险禁止措施。 各项业务，严禁误导和诳骗投资者。 体系，为投资者提供周到的售前、售中庸售后服务。  （6）信息流露禁止主要内容包括： 保证公开流露的信息竟然、准确、齐备、实时。 发布。 法，对信息流透露现的造作建议处理宗旨，并根究研究东说念主员的职责。  （7）信息工夫系统禁止主要内容包括： 格制定信息系统的不竭规章、操作历程、岗亭手册和风险禁止轨制。 写齐备的工夫贵寓；在好意思满业务电子化时，应建设守密系统和相应禁止机制，并保 证诡计机系统的可稽性。 确的职责不竭，信息工夫系统插足运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门 的联合验收。 度等不竭措施，确保系统安全运行。 所有这个词这个词过程实施明确的职责不竭，严格诀别业务操作、工夫珍爱等方面的职责。        民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 应具备身份考据、看望禁止、故障规复、安全保护、均权制约等功能。 别由不同东说念主员守护。用户使用的密码口令要如期更换，不得向他东说念主涌现。 时、准确地传递到各职能部门。 期保存。 除故障、不幸规复演习，确保系统可靠、富厚、安全地运行。  （8）公司财务不竭禁止主要内容包括： 彼此颓落的原则制定公司管帐轨制、财务轨制、管帐就业操作历程和管帐岗亭就业 手册，并针对各个风险禁止点建立严实的管帐系统禁止。 需要彼此监督的岗亭由一东说念主独自操作全过程。 确保正确记录经济业务，明确经济职责。 序。 经程序。 务用章、支票等紧迫凭据和管帐档案，严格管帐贵寓的调阅手续，驻防管帐数据的 毁损、散结怨泄密。      民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （9）监察稽核禁止主要内容包括： 授权，督察长不错列席公司研究会议，调阅公司研究档案，就里面禁止轨制的扩充 情况独飞速履行查验、评价、申诉、建议职能。 当对督察长的申诉进行审议。 保证监察稽核部门的颓落性和泰斗性。 职责，配备充足的监察稽核东说念主员，严格监察稽核东说念主员的专科任职条件，严格监察稽 核的操作标准和组织程序。 情况，确保公司各项规划不竭行径的有用运行。 公司里面禁止轨制的，应当根究研究部门和东说念主员的职责。  （1）公司承诺以上对于里面禁止轨制的流露竟然、准确。  （2）公司承诺根据市集变化和公司业务发展陆续完善里面禁止轨制。        民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                 第四部分 基金托管东说念主   （一）基金托管情面况   称号：中信建投证券股份有限公司   住所：北京市向阳区安立路66号4号楼   法定代表东说念主：王常青   成立时分：2005年11月02日   批准设立机关和批准设立文号：中国证监会证监机构字[2005]112号   组织方式：股份有限公司   注册成本：东说念主民币77.57亿元   存续期间：合手续规划   基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监许可【2015】219号   中信建投证券成立于2005年11月2日，是经中国证监会批准设立的世界性大型 空洞证券公司。公司注册于北京，注册成本77.57亿元，并设有中信建投期货有限 公司、中信建投成本不竭有限公司、中信建投（国际）金融控股有限公司、中信建 投基金不竭有限公司、中信建投投资有限公司等5家子公司。自成立以来，中信建 投证券各项业务快速发展，在企业融资、收购兼并、证券经纪、证券金融、固定收 益、资产不竭、股票及生息品交游等边界形成了自身特性和中枢业务上风，并搭建 了研究商讨、信息工夫、运营不竭、风险不竭、合规不竭等专科高效的业务支合手体 系。凭借高度的敬业精神与隆起的专科才气，中信建投证券主要业务筹备及盈利能 力当今均位居行业前哨。   （二）基金托管部门及主要东说念主员情况   中信建投证券托管部不竭团队和业务主干具有丰富的证券投资基金托管业务运 作教育，业务东说念主员专科布景隐敝了金融、管帐、经济、诡计机等各边界，可为托管 客户提供个性化产物处理才气。   （三）证券投资基金托管情况   中信建投证券于2015年2月取得中国证监会核准证券投资基金托管阅历，中信 建投证券恒久死守“诚信、专注、成长、共赢”的规划理念，陆续加强风险不竭和内 部禁止，严格履行托管东说念主的各项职责，切实珍爱基金份额合手有东说念主的正当权益，为基 金份额合手有东说念主提供高质地的托管服务。      民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （四）基金托管东说念主的里面禁止轨制  严格死守国度研究法律、法则、监管司法和公司里面规章轨制，驻防和化解基 金托管业务规划风险，确保托管资产的齐备和安全，切实保护基金份额合手有东说念主权益， 确保托管资产的运作及研究信息流露稳健国度法律、法则、监管司法及研究合同、 合同的礼貌，查错防弊、堵塞罅隙、排斥隐患，保证托管业务安全、有用、稳健运 行。  中信建投证券设有风险不竭委员会，负责全公司风险不竭与里面禁止就业，对 托管业务风险禁止就业进行查验率领。托管部里面建设专门负责稽核监察就业的内 控稽核岗，配备专职监察稽核东说念主员，在托管部行政负责东说念主的径直辅导下，依照研究 法律规章，对业务的运行颓落期骗监督稽核权柄。  中信建投证券托管部制定了各项不竭轨制和操作规程，建立了科学合理、禁止 严实、运行高效的里面禁止体系，保障托管业务健全、有用扩充；安全守护基金财 产，保合手基金财产的颓落性；实行规划局面闭塞式不竭，并配备灌音和摄像监控系 统；有颓落的空洞托管服务系统；业务不竭实行复核和查验机制，建立了严格有用 的操作制约体系；托管部建设内控优先和风险不竭的理念，培养部门全体职工的风 险驻防和守密阐明。  （五）托管东说念主对不竭东说念主运作基金进行监督的方法和标准  基金托管东说念主根据《基金法》、《运作办法》等法律法则的礼貌和基金合同、托管 合同的约定，对基金合同奏效之后所托管基金的投资范围、投资比例、投资禁止等 进行监督，并实时辅导基金不竭东说念主违法风险。  基金托管东说念主发现基金不竭东说念主投资指示或实践投资运作违反法律法则、《基金合 同》和托管合同的礼貌，应实时以电话提醒或书面辅导等方式文书基金不竭东说念主限期 纠正。基金不竭东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金不竭东说念主收到书 面文书后应在限期内实时查对并以书面方式给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主      民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 的疑义进行解释或举证，说明违法原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。 在上述规如期限内，基金托管东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促基金不竭东说念主改 正。基金不竭东说念主对基金托管东说念主文书的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应 申诉中国证监会。          民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                      第五部分 研究服务机构    （一）销售机构及研究东说念主    （1）称号：申万宏源证券有限公司    注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层    办公地址：上海市长乐路989号世纪商贸广场45层    法定代表东说念主：杨周全    电话：021-33389888    传真：021-33388224    研究东说念主：王昊洋    客服电话：95523/400-889-5523    公司网站：www.swhysc.com    （2）称号：申万宏源西部证券有限公司    注册地址：新疆乌鲁木皆市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼    办公地址：新疆乌鲁木皆市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼    法定代表东说念主：王献军    电话：021-33389888    传真：021-33388224    研究东说念主：王昊洋    客服电话：95523/400-889-5523    公司网站：www.swhysc.com    （3）称号：中国星河证券股份有限公司    办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦    注册地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101    邮编： 100073    法定代表东说念主： 王晟    客服电话：4008-888-888、95551        民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 研究东说念主：辛国政 电话：010-80928123 公司网址：www.chinastock.com.cn （4）称号：中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市向阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市向阳区光华路10号 法定代表东说念主：王常青 绽开式基金商讨电话：95587/4008-888-108 研究东说念主：陈海静 电话：010-85156499 网址：www.csc108.com （5）称号：中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号罕见时期广场（二期）北座 办公地址：北京市向阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表东说念主：张佑君 客服电话：95548 研究东说念主：杜杰 电话：010-60834768 传真：010-60833739 网址：www.citics.com （6）称号：华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市江东中路228号 办公地址：江苏省南京市江东中路228号 法定代表东说念主：张伟 客户服务电话：95597 研究东说念主：郭力铭 电话：0755-82492193 传真：0755-82492962 网址：www.htsc.com.cn        民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) （7）称号：中信证券（山东）有限职责公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座 法定代表东说念主：肖海峰 客服电话：95548 研究东说念主：赵如意 电话：0532-85725062 网址：sd.citics.com （8）称号：海通证券股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 办公地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 法定代表东说念主：周杰 研究东说念主：王金魁 电话：021-23154221 客服电话：95553或拨打各城市营业网点商讨电话 公司网址：www.htsec.com （9）称号：华福证券有限职责公司 注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层 办公地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层 法定代表东说念主：黄金琳 客服电话：95547 研究东说念主：张腾 电话：0591-87383623 传真：0591-87383610 网址：www.hfzq.com.cn （10）称号：国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表东说念主：张纳沙         民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   客服电话：95536   研究东说念主：于智勇   电话：0755-81981259   传真：0755-82133952   网址：www.guosen.com.cn   （11）称号：广发证券股份有限公司   注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州学问城升空一街2号618室   办公地址：广州市河汉区马场路26号广发证券大厦   法定代表东说念主：孙树明   客服电话：95575或致电各地营业网点   研究东说念主：黄岚   绽开式基金商讨电话：020-87555888   绽开式基金业务传真：020-87555303   网址：www.gf.com.cn   （12）称号：长江证券股份有限公司   注册地址：湖北省武汉市江汉区淮海路88号   办公地址：湖北省武汉市江汉区淮海路88号   法定代表东说念主：金才玖   客户服务电话：95579或4008-888-999   研究东说念主：奚博宇   电话：027-65799999   传真：027-85481900   网址：www.95579.com   （13）称号：中信证券华南股份有限公司   注册地址：广州市河汉区临江大路395号901室（部位：自编01号）1001室（部 位：自编01号）   办公地址：广州市河汉区临江大路395号901室（部位：自编01号）1001室（部 位：自编01号）   法定代表东说念主：陈可可       民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 研究东说念主：郭杏燕 电话：020-88834787 客服电话：95548 公司网址：www.gzs.com.cn （14）称号：东北证券股份有限公司 注册地址：长春市生态大街6666号 办公地址：长春市生态大街6666号 法定代表东说念主：李福春 研究东说念主：安岩岩 电话：021-20361166 客服电话：95360 网址：www.nesc.cn （15）称号：中泰证券股份有限公司 注册地址：济南市经七路86号 办公地址：济南市经七路86号 法定代表东说念主：王洪 客服电话：95538 研究东说念主：刘洋 电话：021-20315085 网址：www.zts.com.cn （16）称号：恒泰证券股份有限公司 注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公交易空洞楼 办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公交易空洞楼 法定代表东说念主： 祝艳辉 客户服务热线：956088 研究东说念主：黄挺 电话：0471-4972675 网址：www.cnht.com.cn （17）称号：国泰君安证券股份有限公司         民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  注册地址：上海市浦东新区开脱贸易试验区商城路618号  办公地址：上海市静安区南京西路768号  法定代表东说念主：贺青  客户服务热线：95521  研究东说念主：钟伟镇  电话：021-38032284  传真：021-38670666  网址：www.gtja.com  （18）称号：浙商证券股份有限公司  办公地址：浙江省杭州市江干区五星路201号  法定代表东说念主：吴承根  网址：www.stocke.com.cn  客服：95345  包括具有经纪业务阅历及上海证券交游所会员阅历的所有这个词证券公司。 合同》等的礼貌，选拔其他稳健要求的机构销售本基金，并在基金不竭东说念主网站公示。  （二）注册登记机构  称号：中国证券登记结算有限职责公司  住所：北京市西城区太平桥大街17号  办公地址：北京市西城区太平桥大街17号  法定代表东说念主：于文强  电话：4008058058  传真：021-68870311  研究东说念主：朱立元  （三）出具法律宗旨书的讼师事务所和承办讼师  称号：上海市通力讼师事务所  住所：上海市浦东新区银城中路68号时期金融中心19楼  办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时期金融中心19楼        民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 负责东说念主：韩炯 承办讼师：安冬、陈颖华 电话：021-31358666 传真：021-31358600 研究东说念主：陈颖华 （四）审计基金财产的管帐师事务所和承办注册管帐师 称号：毕马威华振管帐师事务所（特殊平凡合伙） 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 扩充事务合伙东说念主：邹俊 承办注册管帐师：叶云晖、刘西茜 电话：020-38137822 0755-25473435 传真：020-38137000 0755-25473366 研究东说念主：蔡正轩            民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                     第六部分 基金的召募    一、召募的依据    本基金由基金不竭东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及 其他研究礼貌，经2020年12月24日中国证监会证监许可【2020】3652号文注册。    二、基金类型及存续期    基金类型：股票型    存续期限：不如期    运作方式：交游型绽开式    上市交游局面：上海证券交游所    三、召募情况    本基金的发售召募期共召募284,639,567.00份基金份额，召募有用认购总户数 为1,471户。       民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)              第七部分 基金合同的奏效   一、基金合同的奏效   根据研究法则和基金合同的研究礼貌，本基金合同已于2021年8月5日稳重奏效， 自本基金合同奏效之日起，本基金不竭东说念主稳重出手不竭本基金。   二、基金存续期内的基金份额合手有东说念主数目和资产限度   《基金合同》奏效后，一语气20个就业日出现基金份额合手有东说念主数目不悦200东说念主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金不竭东说念主应当在如期申诉中给予流露；连 续60个就业日出现前述情形的，基金不竭东说念主应当在10个就业日内向中国证监会申诉 并建议科罚决策，如疗养运作方式、与其他基金合并或者休止基金合同等，并在6 个月内召开基金份额合手有东说念主大会进行表决。   法律法则或中国证监会另有礼貌时，从其礼貌。      民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)           第八部分 基金份额折算和变更登记  一、基金份额折算的时分  本基金存续期间，基金不竭东说念主可向登记机构央求办理基金份额折算与变更登记。 本基金进行基金份额折算的，基金不竭东说念主确定基金份额折算日，并提前公告。  二、基金份额折算的原则  基金份额折算由基金不竭东说念主向登记机构央求办理，并由登记机构进行基金份额 的变更登记。基金份额折算的比例和具体安排本基金不竭东说念主将另行公告。  基金份额折算后，本基金的基金份额总额与基金份额合手有东说念主合手有的基金份额数 额将发生疗养，但疗养后的基金份额合手有东说念主合手有的基金份额占基金份额总额的比例 不发生变化。除因余数处理而产生的损益外，基金份额折算对基金份额合手有东说念主的权 益无本质性影响。基金份额折算后，基金份额合手有东说念主将按照折算后的基金份额享有 权利并承担义务。如若基金份额折算过程中发生不可抗力，基金不竭东说念主可蔓延办理 基金份额折算。  三、基金份额折算的方法  基金份额折算的具体方法在份额折算公告中列示。       民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)             第九部分 基金份额的上市交游   一、基金上市   基金合同奏效后，具备下列条件的，基金不竭东说念主可依据《上海证券交游所证券 投资基金上市司法》，进取海证券交游所央求上市：   （1）基金场内召募金额（含网下股票认购所召募的股票市值）不低于2亿元；   （2）基金份额场内合手有东说念主不少于1000东说念主；   （3）《上海证券交游所证券投资基金上市司法》礼貌的其他条件。   基金上市前，基金不竭东说念主应与上海证券交游所签订上市合同书。基金获准在上 海证券交游所上市的，基金不竭东说念主应按照研究礼貌发布基金上市交游公告书。   二、基金份额的上市交游   本基金基金份额在上海证券交游所的上市交游需衔命《上海证券交游所交游规 则》、《上海证券交游所证券投资基金上市司法》、《上海证券交游所交游型绽开式指 数基金业求实施笃定》偏执经常创新等研究礼貌。   本基金已于2021年8月18日在上海证券交游所上市。   三、休止上市交游   基金份额上市交游后，有下列情形之一的，上海证券交游所可休止基金的上市 交游，并报中国证监会备案：   （1）不再具备本部分第一款礼貌的上市条件；   （2）基金合同休止；   （3）基金份额合手有东说念主大会决定休止上市；   （4）基金合同约定的休止上市的其他情形；   （5）上海证券交游所合计应当休止上市的其他情形。   基金不竭东说念主应当在收到上海证券交游所休止基金上市的决定之日起2日内发布 基金休止上市公告。   若因上述（1）、（3）、（4）、（5）项等原因使本基金不再具备上市条件而被上海 证券交游所休止上市的，本基金将在履行适合标准后由交游型绽开式基金变更为跟 踪标的指数的非上市的契约型绽开式指数基金，且无需召开基金份额合手有东说念主大会。 若届时本基金不竭东说念主已有以该指数手脚标的指数的指数基金，基金不竭东说念主将本着维 护基金份额合手有东说念主正当权益的原则，登科其他合适的指数手脚标的指数，报中国证       民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 监会备案并实时公告。   四、基金份额参考净值（IOPV）的诡计与公告   基金不竭东说念主或者基金不竭东说念主寄予中证指数有限公司在研究证券交游所开市后根 据申购赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据诡计基金份额参考净值 （IOPV）并由上海证券交游所在交游时天职发布，供投资东说念主交游、申购、赎回基 金份额时参考。   （1）基金份额参考净值诡计公式为：   基金份额参考净值＝（申购、赎回清单中必须现款替代的替代金额＋申购、赎 回清单中退补现款替代成份证券的数目与最新成交价相乘之和＋申购、赎回清单中 不错现款替代成份证券的数目与最新成交价相乘之和＋申购、赎回清单中装潢现款 替代成份证券的数目与最新成交价相乘之和＋申购、赎回清单中的预估现款部分） /最小申购赎回单元对应的基金份额。   （2）基金份额参考净值的诡计以四舍五入的方法保留极少点后3位。若上海证 券交游所疗养研究基金份额参考净值保留位数，本基金将相应疗养。   （3）上海证券交游所和基金不竭东说念主不错疗养基金份额参考净值诡计公式、公 告频率或决定不再流露IOPV，并给予公告。   五、在法律法则允许况且不毁伤届时基金份额合手有东说念主利益的前提下，基金不竭 东说念主在与基金托管东说念主协商一致后，可央求在其他证券交游所（含境外证券交游所）同 时挂牌交游。   六、研究法律法则、中国证监会及上海证券交游所对基金上市交游的司法等相 关礼貌内容进行疗养的，基金合同相应给予修改，并按照新礼貌扩充，且此项修改 无须召开基金份额合手有东说念主大会。   七、若上海证券交游所、中国证券登记结算有限职责公司增多了基金上市交游 的新功能，基金不竭东说念主不错在履行适合的标准后增多相应功能。         民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)             第十部分 基金份额的申购与赎回  一、申购和赎回局面  投资者应当在申购赎回代理券商办理基金申购、赎回业务的营业局面或按申购 赎回代理券商提供的其他方式办理基金的申购和赎回。基金不竭东说念主将在绽开申购、 赎回业务之前公告申购赎回代理券商的名单。  基金不竭东说念主可根据情况变更或增减基金申购赎回代理券商。在将来条件允许的 情况下，基金不竭东说念主直销不错通达申购赎回业务，具体业务的办理时分及办理方式 基金不竭东说念主将另行公告。  二、申购和赎回的绽开日实时分  投资东说念主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时分为上海证券交游所、 深圳证券交游所的时时交游日的交游时分，但基金不竭东说念主根据法律法则、中国证监 会的要求或基金合同的礼貌公告暂停申购、赎回时除外。绽开日的具体业务办理时 间在基金不竭东说念主研究公告中载明。  基金合同奏效后，若出现新的证券交游市集、证券交游所交游时分变更或其他 特殊情况，基金不竭东说念主将视情况对前述绽开日及绽开时分进行相应的疗养，但应在 实施日前依照《信息流露办法》的研究礼貌在礼貌媒介上公告。  本基金已于2021年8月18日起出手办理日常申购、赎回业务。  本基金在上市交游之前可出手办理申购、赎回。上市期间基金可暂停办理申购、 赎回业务。  三、申购与赎回的原则 对价。 《中国证券登记结算有限职责公司对于交游所交游型绽开式证券投资基金登记结算 业求实施笃定》的礼貌及上海证券交游所、中国证券登记结算有限职责公司发布的      民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 其他研究司法和礼貌；如上海证券交游所、中国证券登记结算有限职责公司修改或 更新上述司法并适用于本基金的，则按照新的司法扩充，并在招募说明书中进行更 新。 资者的正当权益不受毁伤并得到平允对待。  基金不竭东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行疗养。基金不竭东说念主必 须在新司法出手实施前依照《信息流露办法》的研究礼貌在礼貌媒介上公告。  四、申购与赎回的标准  投资者须按申购赎回代理券商礼貌的手续，在绽开日的具体业务办理时天职提 出申购、赎回的央求。投资东说念主在提交申购央求时须按申购赎回代理券商礼貌的方式 依照申购赎回清单备足申购对价，投资东说念主在提交赎回央求时须合手有饱和的基金份额 余额和现款，不然所提交的申购、赎回央求无效。  基金投资者申购、赎回央求在受理应日进行说明。如投资者未能提供稳健要求 的申购对价，则申购央求失败。如投资者合手有的稳健要求的基金份额不及或未能根 据要求准备足额的现款，或本基金投资组合内不具备足额的稳健要求的赎回对价， 则赎回央求失败。基金销售机构受理申购、赎回央求并不代表该申购、赎回央求一 定得胜。申购、赎回的说明以登记机构的说明结果为准。对于央求的说明情况，投 资者应实时查询。  投资者应按照基金合同的约定和申购赎回代理券商的礼貌按时足额支付应付的 现款差额和现款替代补款。因投资者原因导致现款差额或现款替代补款未能按时足 额交收的，基金不竭东说念主有权为基金的利益向该投资者追偿，并要求其承担由此导致 的其他基金份额合手有东说念主或基金资产的损失。  本基金申购赎回过程中触及的基金份额、组合证券、现款替代、现款差额偏执 他对价的计帐交收适用上海证券交游所、登记机构的研究礼貌和参与各方研究合同 的研究礼貌，如上海证券交游所、中国证券登记结算有限职责公司修改或更新上述 司法并适用于本基金的，则按照新的司法扩充，并在招募说明书中进行更新。       民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   对于本基金申购赎回触及的ETF份额、沪市组合证券偏执现款替代、深市组合 证券的现款替代收受多边净额结算；对于ETF申购赎回中触及的现款差额、现款替 代退补款收受代收代付。投资者T日申购得胜后，登记机构在T日收市后办理上交 所上市的成份股交收与基金份额的交收登记以及现款替代的计帐；在T+1日办理现 金替代的交收以及现款差额的计帐；在T+2日办理现款差额的交收，并将结果发送 给申购赎回代理券商、基金不竭东说念主和基金托管东说念主。   投资者T日赎回得胜后，登记机构在T日收市后办理上交所上市的成份股交收 与基金份额的刊出以及现款替代的计帐；在T+1日办理现款替代的交收以及现款差 额的计帐；在T+2日办理现款差额的交收，并将结果发送给申购赎回代理券商、基 金不竭东说念主和基金托管东说念主。   如若登记机构和基金不竭东说念主在计帐交收时发现弗成时时践约的情形，则依据 《中国证券登记结算有限职责公司对于交游所交游型绽开式证券投资基金登记结算 业求实施笃定》和参与各方研究合同的研究礼貌进行处理。   在法律法则允许的范围内，基金不竭东说念主在不毁伤基金份额合手有东说念主权益并不违反 交游所和登记机构研究司法的情况下可改造上述标准。基金不竭东说念主必须在新司法开 始实施前依照《信息流露办法》的研究礼貌在礼貌媒介上公告。   五、申购和赎回的数目禁止 小申购赎回单元为150万份。基金不竭东说念主可根据基金运作情况、市集情况、投资东说念主 需求等因素对基金的最小申购赎回单元进行疗养，并在疗养奏效前依照《信息流露 办法》的研究礼貌在礼貌媒介公告。 或赎回总限度进行禁止，并在申购赎回清单中公告。 单个投资东说念主累计合手有的基金份额暂不设上限禁止。 金不竭东说念主应当采选设定单一投资者申购上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额 申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额合手有东说念主的正当权益。基金不竭 东说念主基于投资运作与风险禁止的需要，可采选上述措施对基金限度给予禁止。具体见        民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 基金不竭东说念主研究公告。 禁止。基金不竭东说念主必须在疗养实施前依照《信息流露办法》的研究礼貌在礼貌媒介 上公告。   六、申购和赎回的对价、用度偏执用途 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在今日收市后诡计， 并在T+1日内公告。遇特殊情况，经履行适合标准，不错适合蔓延诡计或公告。 差额偏执他对价。赎回对价是指基金份额合手有东说念主赎回基金份额时，基金不竭东说念主应交 付的组合证券、现款替代、现款差额偏执他对价。申购对价、赎回对价根据申购、 赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额数额确定。申购赎回清单由基金不竭东说念主编 制。T日的申购、赎回清单在当日上海证券交游所开市前公告。 圭臬收取佣金，其中包含证券交游所、登记机构等收取的研究用度。 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息流露办法》的研究礼貌在礼貌媒介上公 告。   七、申购赎回清单的内容与方式   T日申购、赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单元所对应的组合证券内各 成份证券数据、现款替代、T日预估现款部分、T-1日现款差额、基金份额净值偏执 他研究内容。   组合证券是指本基金标的指数所包含的一说念或部分证券。申购、赎回清单将公 告最小申购、赎回单元所对应的各成份证券称号、证券代码及数目。   现款替代是指申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的礼貌，用 于替代组合证券中部分证券的一定数目的现款。        民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) （标识为“允许”）、必须现款替代（标识为“必须”）和退补现款替代（标识为“退 补”）。   装潢现款替代适用于上交所上市的成份股，是指在申购、赎回基金份额时，该 成份证券不允许使用现款手脚替代。   不错现款替代适用于上交所上市的成份股，是指在申购基金份额时，允许使用 现款手脚一说念或部分该成份证券的替代，但在赎回基金份额时，该成份证券不允许 使用现款手脚替代。   必须现款替代适用于所有这个词成份股，是指在申购、赎回基金份额时，该成份证券 必须使用固定现款手脚替代。   退补现款替代适用于深交所上市的成份股，是指在申购、赎回基金份额时，该 成份证券必须使用现款手脚替代，根据基金不竭东说念主买卖情况，与投资者进行退款或 补款。   ①适用情形：不错现款替代的证券一般是由于停牌等原因导致投资者无法在申 购时买入的证券。当今仅适用于标的指数中的上交所股票。   ②替代金额：对于不错现款替代的证券，替代金额的诡计公式为：   替代金额＝替代证券数目×该证券参考价钱×（1＋申购现款替代溢价比率）   其中，该证券参考价钱当今为该证券前一交游日除权除息后的收盘价。   如若上海证券交游所参考价钱确定原则发生变化，以上海证券交游所文书礼貌 的参考价钱为准。   收取现款替代溢价的原因是，对于使用现款替代的证券，基金不竭东说念主需在证券 规复交游后买入，而实践买入价钱加上研究交游用度后与申购时的参考价钱可能有 所互异。为便于操作，基金不竭东说念主在申购、赎回清单中预先确定申购现款替代溢价 比率，并据此收取替代金额。如若预先收取的金额高于基金购入该部分证券的实践 成本，则基金不竭东说念主将退还多收取的差额；如若预先收取的金额低于基金购入该部 分证券的实践成本，则基金不竭东说念主将向投资者收取欠缺的差额。   ③替代金额的处理标准   T日，基金不竭东说念主在申购、赎回清单中公布申购现款替代溢价比率，并据此收       民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 取替代金额。   在T日后被替代的成份证券偶而时交游的2个交游日（简称为T+2日）内，基金 不竭东说念主将以收到的替代金额买入被替代的部分证券。   T+2日日终，若已购入一说念被替代的证券，则以替代金额与被替代证券的实践 购入成本（包括买入价钱与交游用度）的差额，确定基金应退还投资者或投资者应 补交的款项；若未能购入一说念被替代的证券，则以替代金额与所购入的部分被替代 证券实践购入成本加上按照T+2日收盘价诡计的未购入的部分被替代证券价值的差 额，确定基金应退还投资者或投资者应补交的款项。   特例情况：若自T日起，上海证券交游所时时交游日已达到20日而该证券时时 交游日低于2日，则以替代金额与所购入的部分被替代证券实践购入成本加上按照 最近一次收盘价诡计的未购入的部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还投资 者或投资者应补交的款项。   若现款替代日（T日）后至T+2日（若在特例情况下，则为T日起第20个交游日） 期间发生除息、送股（转增）、配股等权益变动，则进行相应疗养。   T+2日后第1个就业日（若在特例情况下，则为T日起第21个交游日），基金管 理东说念主将应退款和补款的明细及汇总额据发送给研究申购赎回代理券商和基金托管东说念主， 研究款项的计帐交收将于尔后3个就业日内完成。   ④替代禁止：为有用禁止基金的追踪偏离度和追踪错误，基金不竭东说念主可礼貌投 资者使用不错现款替代的比例共计不得跨越申购基金份额资产净值的一定比例。现 金替代比例的诡计公式为：   参考基金份额净值为该ETF前一交游日除权除息后的收盘价。如若上海证券交 易所基金份额参考净值诡计方式发生变化，以上海证券交游所文书礼貌的基金份额 参考净值为准。   ①适用情形：必须现款替代的证券一般是由于标的指数疗养，行将被剔除的成 份证券以及处于停牌的因素证券；或法律法则禁止投资的成份证券；或基金不竭东说念主 出于保护合手有东说念主利益原则等原因合计有必要实行必须现款替代的成份证券。   ②替代金额：对于必须现款替代的证券，基金不竭东说念主将在申购、赎回清单中公 告替代的一定数目的现款，即“固定替代金额”。固定替代金额的诡计方法为申购、         民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 赎回清单中该证券的数目乘以其疗养后T日开盘参考价。   ①适用情形：退补现款替代的证券当今仅适用于标的指数中深交所股票。   ②替代金额：对于退补现款替代的证券，替代金额的诡计公式为：   申购的替代金额＝替代证券数目×该证券疗养后T日开盘参考价×（1+申购现款 替代溢价比率）；   赎回的替代金额＝替代证券数目×该证券疗养后T日开盘参考价×（1-赎回现款 替代折价比率）。   ③替代金额的处理标准   对退补现款替代而言，申购时收取申购现款替代溢价的原因是，对于使用现款 替代的证券，基金不竭东说念主将买入该证券，实践买入价钱加上研究交游用度后与该证 券疗养后T日开盘参考价可能有所互异。为便于操作，基金不竭东说念主在申购、赎回清 单中预先确定申购现款替代溢价比率，并据此收取替代金额。如若预先收取的金额 高于基金购入该部分证券的实践成本，则基金不竭东说念主将退还多收取的差额；如若预 先收取的金额低于基金购入该部分证券的实践成本，则基金不竭东说念主将向投资者收取 欠缺的差额。   对退补现款替代而言，赎回时扣除现款替代折价的原因是，对于使用现款替代 的证券，基金不竭东说念主将卖出该证券，实践卖出价钱扣除研究交游用度后与该证券调 整后T日开盘参考价可能有所互异。为便于操作，基金不竭东说念主在申购、赎回清单中 预先确定赎回现款替代折价比率，并据此支付替代金额。如若预先支付的金额低于 基金卖出该部分证券的实践收入，则基金不竭东说念主将退还少支付的差额；如若预先支 付的金额高于基金卖出该部分证券的实践收入，则基金不竭东说念主将向投资者收取多支 付的差额。   其中，疗养后T日开盘参考价主要根据中证指数有限公司提供的标的指数成份 证券的疗养后开盘参考价确定。   基金不竭东说念主将自T日起在收到申购交游说明后按照“时分优先、实时申报”的原 则挨次买入申购被替代的部分证券，在收到赎回交游说明后按照“时分优先、实时 申报”的原则挨次卖出赎回被替代的部分证券。T日未完成的交游，基金不竭东说念主在T 日后被替代的成份证券偶而时交游的2个交游日（简称为T+2日）内完成上述交游。         民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   时分优先的原则为：申购赎回标的相似的，先说明成交者优先于后说明成交者。 先后法度按照上交所说明申购赎回的时分确定。   实时申报的原则为：基金不竭东说念主在深交所一语气竞价期间，根据收到的上交所申 购赎回说明记录，在工夫系统允许的情况下实时向深交所申报被替代证券的交游指 令。   T日基金不竭东说念主按照“时分优先”的原则挨次与申购投资者确定基金应退还投资 者或投资者应补交的款项，即按照申购时分法度，以替代金额与被替代证券的挨次 实践购入成本（包括买入价钱与交游用度）的差额，确定基金应退还申购投资者或 申购投资者应补交的款项；按照“时分优先”的原则挨次与赎回投资者确定基金应退 还投资者或投资者应补交的款项，即按照赎回时分法度，以替代金额与被替代证券 的挨次实践卖出收入（卖出价钱扣除交游用度）的差额，确定基金应退还赎回投资 者或赎回投资者应补交的款项。   对于T日因停牌或流动性不及等原因未购入和未卖出的被替代的部分证券，T 日后基金不竭东说念主不错陆续进行被替代证券的买入和卖出，按照前述原则确定基金应 退还投资者或投资者应补交的款项。   T+2日日终，若已购入一说念被替代的证券，则以替代金额与被替代证券的实践 购入成本（包括买入价钱与交游用度）的差额，确定基金应退还申购投资者或申购 投资者应补交的款项；若未能购入一说念被替代的证券，则以替代金额与所购入的部 分被替代证券实践购入成本（包括买入价钱与交游用度）加上按照T+2日收盘价计 算的未购入的部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还申购投资者或申购投资 者应补交的款项。   T+2日日终，若已卖出一说念被替代的证券，则以替代金额与被替代证券的实践 卖出收入（卖出价钱扣除交游用度）的差额，确定基金应退还赎回投资者或赎回投 资者应补交的款项；若未能卖出一说念被替代的证券，以替代金额与所卖出的部分被 替代证券实践卖出收入（卖出价钱扣除交游用度）加上按照T+2日收盘价诡计的未 卖出的部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还赎回投资者或赎回投资者应补 交的款项。   特例情况：若自T日起，深圳证券交游所时时交游日已达到20日而该证券时时 交游日低于2日，则以替代金额与所购入的部分被替代证券实践购入成本（包括买       民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 入价钱与交游用度）加上按照最近一次收盘价诡计的未购入的部分被替代证券价值 的差额，确定基金应退还申购投资者或申购投资者应补交的款项，以替代金额与所 卖出的部分被替代证券实践卖出收入（卖出价钱扣除交游用度）加上按照最近一次 收盘价诡计的未卖出的部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还赎回投资者或 赎回投资者应补交的款项。   若现款替代日（T日）后至T+2日历间发生除息、送股（转增）、配股等权益变 动，则进行相应疗养。   T+2日后第1个就业日，基金不竭东说念主将应退款和补款的明细及汇总额据发送给 研究申购赎回代理券商和基金托管东说念主，研究款项的计帐交收将于尔后3个就业日内 完成。   预估现款部分是指为便于诡计基金份额参考净值及申购赎回代理券商预先冻结 央求申购、赎回的投资者的相应资金，由基金不竭东说念主诡计的现款数额。   T日申购、赎回清单中公告T日预估现款部分。其诡计公式为：   T日预估现款部分＝T-1日最小申购、赎回单元的基金资产净值－（申购、赎回 清单中必须现款替代的固定替代金额＋申购、赎回清单中退补现款替代成份证券的 数目与该证券疗养后T日开盘参考价相乘之和＋申购、赎回清单中不错现款替代成 份证券的数目与该证券疗养后T日开盘参考价相乘之和+申购、赎回清单中装潢现 金替代成份证券的数目与该证券疗养后T日开盘参考价相乘之和）   若T日为基金最小申购、赎回单元疗养奏效日，则上述诡计公式中的“T-1日最 小申购、赎回单元的基金资产净值”需根据疗养前后篮子份额按比例疗养诡计。   其中，该证券疗养后T日开盘参考价主要根据中证指数有限公司提供的标的指 数成份证券的疗养后开盘参考价确定。另外，若T日为基金分红除息日，则诡计公 式中的“T-1日最小申购、赎回单元的基金资产净值”需扣减相应的收益分拨数额。 预估现款部分的数值可能为正、为负或为零。   T日现款差额在T+1日的申购、赎回清单中公告，其诡计公式为：   T日现款差额＝T日最小申购、赎回单元的基金资产净值－（申购、赎回清单 中必须现款替代的固定替代金额＋申购、赎回清单中退补现款替代成份证券的数目         民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 与T日收盘价相乘之和＋申购、赎回清单中不错现款替代成份证券的数目与T日收 盘价相乘之和+申购、赎回清单中装潢现款替代成份证券的数目与T日收盘价相乘 之和）   T日投资者申购、赎回基金份额时，需按T+1日公告的T日现款差额进行资金的 计帐交收。   现款差额的数值可能为正、为负或为零。在投资者申购时，如现款差额为正数， 则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现款，如现款差额为负数，则投资者 将根据其申购的基金份额获取相应的现款；在投资者赎回时，如现款差额为正数， 则投资者将根据其赎回的基金份额获取相应的现款，如现款差额为负数，则投资者 应根据其赎回的基金份额支付相应的现款。   申购、赎回清单的方式例如如下   基本信息 最新公告日历 基金称号 基金不竭公司称号 一级市集基金代码   T-1日信息内容 现款差额（单元:元） 最小申购、赎回单元净值（单元:元） 基金份额净值（单元:元）   T日信息内容 最小申购、赎回单元的预估现款部分 （单元:元） 现款替代比例上限 申购上限 赎回上限 是否需要公布 IOPV 最小申购、赎回单元（单元:份） 申购、赎回的允许情况        民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  成份股信息内容                                        替代金额               股票数目   现款替代标 申购现款替 赎回现款替 证券代码   证券简称                            （单元：东说念主               （股）    志     代溢价比率 代折价比率                                        民币元）  此表仅为示意，以实践公布的为准。如上海证券交游所、中国证券登记结算有 限职责公司修改或更新申购赎回清单的方式并适用于本基金的，则基金不竭东说念主将按 照修改或更新申购赎回清单的方式公布申购赎回清单。  八、拒却或暂停申购的情形  发生下列情况时，基金不竭东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购央求： 资东说念主的申购央求。 算当日基金资产净值。 因非常情况甚至本基金无法办理申购，上述非常情况指基金不竭东说念主无法猜度并不可 禁止的情形，包括但不限于系统故障、汇集故障、通信故障、电力故障、数据短处 等。 编制欠妥或短处。 申购、赎回投资东说念主利益时。 且收受估值工夫仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协 商说明 后，基金不竭东说念主应当采选暂停接受基金申购央求的措施。 对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现有基金份额合手有东说念主利益的情形。       民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   发生除上述第 7、8 项外的其他任何情形之一且基金不竭东说念主决定暂停申购 时， 基金不竭东说念主应当根据研究礼貌在礼貌媒介上刊登研究公告。如若基金投资东说念主的申购 央求被一说念或部分拒却的，被拒却的申购对价将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况 排斥时，基金不竭东说念主应实时规复申购的办理，并给予公告。   九、暂停赎回或减速支付赎回对价的情形   发生下列情形时，基金不竭东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或减速支付赎回对 价： 资东说念主的赎回央求或减速支付赎回对价。 算当日基金资产净值。 编制欠妥或短处。 申购、赎回投资东说念主利益时。 且收受估值工夫仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商 说明 后，基金不竭东说念主应当采选减速支付赎回对价或暂停接受基金赎回央求的措 施。 赎回，或者因指数编制单元、研究证券交游所等因非常情况使申购赎回清单无法编 制或编制欠妥。上述非常情况指基金不竭东说念主无法猜度并不可禁止的情形，包括但不 限于系统故障、汇集故障、通信故障、电力故障、数据短处等。   发生除上述第 6、7 项外的其他任何情形之一且基金不竭东说念主决定暂停接受赎回 央求或减速支付赎回对价时，基金不竭东说念主应当根据研究礼貌在礼貌媒介上刊登研究 公告。已接受的赎回央求，基金不竭东说念主应当足额兑付。在暂停赎回的情形排斥时，      民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 基金不竭东说念主应实时规复赎回业务的办理，并给予公告。  十、暂停申购或赎回的公告和重新绽开申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 基金重新绽开申购或赎回公告。  十一、其他申购赎回方式 金不竭东说念主不错根据具体情况通达本基金的场外申购赎回等业务，场外申购赎回的具 体办理方式等研究事项届时将另行公告。 特定机构投资者，基金不竭东说念主可在不违反法律法则且对合手有东说念主利益无本质性不利影 响的情况下，安排专门的申购方式，并于新的申购方式出手扩充前另行公告。 有的组合证券，共同组成最小申购、赎回单元或其整数倍，进行申购。 的申购、赎回方式出手扩充前给予公告。 不利影响的情况下，疗养基金申购赎回方式或申购赎回对价组成，并提前公告。 面寄予代理合同并公告。  十二、基金的非交游过户  基金的非交游过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制扩充等情形而 产生的非交游过户以及登记机构招供、稳健法律法则的其它非交游过户。无论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错合手有本基金基金份额的投资东说念主。  袭取是指基金份额合手有东说念主示寂，其合手有的基金份额由其正当的袭取东说念主袭取；捐 赠指基金份额合手有东说念主将其正当合手有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社会团体； 司法强制扩充是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额合手有东说念主合手有的基金份额强 制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金登记机构要      民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 求提供的研究贵寓，对于稳健条件的非交游过户央求按基金登记机构的礼貌办理， 并按基金登记机构礼貌的圭臬收费。  十三、基金的转托管  基金份额合手有东说念主可办理已合手有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照礼貌的圭臬收取转托管费。  十四、招引基金的特殊申购  本基金在基金合同奏效后、绽开日常申购之前，本基金可根据实践情况需要向 本基金的招引基金通达特殊申购，不收取申购用度。具体见招募说明书。  十五、基金份额的冻结息争冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、稳健法律法则的其他情况下的冻结与解冻。  十六、若上海证券交游所和中国证券登记结算有限职责公司针对交游型绽开式 指数证券投资基金修改现有的计帐交收与登记模式或推出新的计帐交收与登记模式 并引入新的申购、赎回方式，本基金不竭东说念主有权疗养本基金的计帐交收与登记模式 及申购、赎回方式，或新增本基金的计帐交收与登记模式并引入新的申购、赎回方 式，届时将发布公告给予流露并在本基金的招募说明书偏执更新中给予更新，无需 召开基金份额合手有东说念主大会审议。       民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)               第十一部分 基金的投资   一、投资主义   精湛追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪错误的最小化，力求好意思满与标的指 数发扬相一致的经久投资收益。   二、投资范围   本基金主要投资于标的指数的成份股偏执备选成份股。为更好的好意思满投资主义， 本基金还可投资于非成份股（包括中小板、创业板偏执他经中国证监会允许上市的 股票）、债券（包括国债、央行单子、地方政府债、政府支合手机构债、金融债、企 业债、公司债、公开采行的次级债、可疗养债券、可交换债券、分离交游可转债的 纯债部分、中期单子、短期融资券、超短期融资券等）、货币市集用具、股指期货、 银行进款、资产支合手证券、债券回购以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其 他金融用具（但须稳健中国证监会的研究礼貌）。   本基金可根据法律法则礼貌参与转融通证券出借业务。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不竭东说念主在履行适合程 序后，不错将其纳入投资范围。   本基金投资于标的指数成份股偏执备选成份股的比例不低于基金资产净值的 纳的交游保证金后，应当保合手不低于交游保证金一倍的现款，其中现款不包括结算 备付金、存出保证金和应收申购款等。   三、投资策略   本基金收受完全复制法，追踪标的指数的发扬，即按照成份股在标的指数中的 权重来构建指数化投资组合，并根据标的指数成份股偏执权重的变化进行相应疗养。 当预期成份股发生疗养和成份股发生配股、增发、分红等行径时，或因基金的申购 和赎回等对本基金追踪标的指数的成果可能带来影响时，或因某些特殊情况导致流 动性不实时，或其他原因导致无法有用复制和追踪标的指数时，基金不竭东说念主不错对 投资组合不竭进行适合变通和疗养，从而使得投资组合精湛地追踪标的指数。   本基金可投资其他经中国证监会允许的生息金融产物，偏执他与标的指数或标 的指数成份股、备选成份股研究的生息用具等。   为更好的好意思满投资主义，在加强风险驻防并死守审慎原则的前提下，本基金可        民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 根据投资不竭的需求参与转融通证券出借业务。本基金将在分析市集情况、投资者 类型与结构、基金历史申赎情况、出借证券流动特性况等因素的基础上，合理确定 出借证券的范围、期限和比例。   本基金手脚被迫投资的指数型基金，坚合手以缩短追踪错误为首要投资主义，在 此基础上通过转融通证券出借业务，力求取得富厚的增强收益。基金不竭东说念主将逐日 监控出借证券对基金资产流动性和指数追踪偏离的影响，合理禁止出借证券在基金 资产中的占比、证券出借平均剩余期限，并实时优化证券出借决策。   本基金可投资股指期货。本基金投资股指期货将根据风险不竭的原则，以套期 保值为目的，力求提高投资效率、缩短交游成本、缩小追踪错误，而非用于投契或 用作杠杆用具放大基金的投资。   在一般情形下，本基金将根据标的指数的成份股票的组成偏执权重构建股 票 资产投资组合，但在特殊情况下，本基金不错选拔其它证券或证券组合对标的指数 中的股票加以替换，这些情况包括但不限于以下情形：（1）法律法则的禁止；（2） 标的指数成份股流动性严重不及；（3）标的指数的成份股票经久停牌；（4）其它合 理原因导致本基金不竭东说念主对标的指数的追踪组成严重制约等。   在时时市集情况下，本基金力求日均追踪偏离度的实足值不跨越0.2%，年追踪 错误不跨越2%。如因标的指数编制司法疗养或其他因素导致追踪偏离度和追踪误 差跨越时时范围的，基金不竭东说念主将采选合理措施幸免追踪错误进一步扩大。   在有用禁止风险的前提下，本基金对资产支合手证券从以下方面空洞订价，选拔 低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提 前还款因素。   指数成份股发生昭着负面事件面对退市风险，且指数编制机构暂未作出疗养的， 基金不竭东说念主将按照基金份额合手有东说念主利益优先的原则，空洞研讨成份股的退市风险、 其在指数中的权重以及对追踪错误的影响，据此制定成份股替代策略，并对投资组 合进行相应疗养。   四、投资组合不竭   率先，基金不竭东说念主将根据主义标的指数成份股偏执权重收受完全复制法确定目 标组合；      民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  然后，再检会成份股的流动性和公司空洞情况等因素，确定合理的建仓策略；  终末，在前述就业准备完成下，在合理时天职收受适合的妙技疗养实践组合直 至达到追踪指数的要求。  （1）根据标的指数组成及权重，招引基金当前合手有的证券组合偏执比例， 制 作下一交游日基金的申购赎回清单并公告。  （2）将基金合手有的证券组合组成与标的指数进行比拟，制定主义组合组成 及 权重，确定合理的交游策略。  （3）实施交游策略，以好意思满基金最优组合结构。  根据标的指数的编制司法及疗养公告，在指数成份股疗养奏效前，分析并确定 组合疗养策略，实时进行投资组合的优化疗养，减少流动性冲击，尽量减少标的指 数成份股变动所带来的追踪偏离度和追踪错误。  追踪标的指数成份股公司信息（如：股本变化、分红、配股、增发、停牌、复 牌等），以及成份股公司其他要紧信息，分析这些信息对指数的影响，并根据这些 信息确定基金的申购赎回清单以及基金的逐日交游策略。  在标的指数成份股票疗养周期内，若出现成份股票临时疗养的情形，本基金管 理东说念主将密切温煦样本股票的疗养，并实时制定相应的投资组合疗养策略。  追踪本基金申购和赎覆信息，招引基金的现款头寸不竭，分析其对组合的影响， 制定交游策略以应答基金的申购赎回。  基金司理逐日追踪基金组合与标的指数发扬的偏离度。每月末、季度末如期分 析基金的实践组合与标的指数发扬的累计偏离度、追踪错误变化情况偏执原因、现 金禁止情况、标的指数成份股疗养前后的操作以及成份股将来可能发生的变化等， 并优化追踪偏离度不竭决策。  五、投资禁止       民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   基金的投资组合应死守以下禁止：   （1）本基金投资标的指数成份股和备选成份股的资产比例不低于基金资产净 值的90%，且不低于非现款基金资产的80%；   （2）本基金进入世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跨越基金 资产净值的40%，进入世界银行间同行市集进行债券回购的最经久限为1年，债券 回购到期后不得延期；   （3）本基金合手有的团结（指团结信用级别）资产支合手证券的比例，不得跨越 该资产支合手证券限度的10%；   （4）本基金投资于团结原始权益东说念主的各类资产支合手证券的比例，不得跨越基 金资产净值的10%；   （5）本基金不竭东说念主不竭的一说念基金投资于团结原始权益东说念主的各类资产支合手证 券，不得跨越其各类资产支合手证券共计限度的10%；   （6）本基金合手有的一说念资产支合手证券，其市值不得跨越基金资产净值的20%；   （7）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支合手证券。基 金合手有资产支合手证券期间，如若其信用品级下落、不再稳健投资圭臬，应在评级报 告讦布之日起3个月内给予一说念卖出；   （8）基金资产总值不得跨越基金资产净值的140%；   （9）本基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得跨越基金资产净值的 素甚至基金不稳健该比例禁止的，基金不竭东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （11）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交游敌手 开展逆回购交游的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保合手 一致；   （12）本基金参与股指期货交游，在职何交游日日终，合手有的买入股指期货合 约价值，不得跨越基金资产净值的10%；在职何交游日日终，合手有的买入期货合约 价值与有价证券市值之和不得跨越基金资产净值的100%，其中，有价证券指股票、       民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支合手证券、买入返售金融资产 （不含质押式回购）等；在职何交游日日终，合手有的卖出期货合约价值不得跨越基 金合手有的股票总市值的20%；在职何交游日内交游（不包括平仓）的股指期货合约 的成交金额不得跨越上一交游日基金资产净值的20%；每个交游日日终在扣除股指 期货合约需缴纳的交游保证金后，应当保合手不低于交游保证金一倍的现款，其中现 金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；本基金所合手有的股票市值和买 入、卖出股指期货合约价值共计（轧差诡计）应当稳健基金合同对于股票投资比例 的研究约定；   （13）本基金参与转融通证券出借业务应当稳健以下要求： 的出借证券应纳入第（10）项所述流动性受限资产的范围； 诡计；   因证券市集波动、上市公司合并、基金限度变动等基金不竭东说念主之外的因素甚至 基金投资不稳健以上转融通证券出借业务要求的，基金不竭东说念主不得新增出借业务；   （14）法律法则或监管部门对上述比例禁止另有礼貌的，从其礼貌。   除（7）、（10）、（11）、（13）项另有约定外，因证券、期货市集波动、上市公 司合并、基金限度变动、标的指数成份股疗养、标的指数成份股流动性禁止等基金 不竭东说念主之外的因素甚至基金投资比例不稳健上述礼貌投资比例的，基金不竭东说念主应当 在10个交游日内进行疗养，但中国证监会礼貌的特殊情形除外。   基金不竭东说念主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例稳健基 金合同的研究约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳健基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起出手。   法律法则或监管部门取消或变更上述禁止，如适用于本基金，基金不竭东说念主在履 行适合标准后，则本基金投资不再受研究禁止或以变更后的礼貌为准。   为珍爱基金份额合手有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：      民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （1）承销证券；  （2）违反礼貌向他东说念主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无尽职责的投资；  （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有礼貌的除外；  （5）向其基金不竭东说念主、基金托管东说念主出资；  （6）从事内幕交游、驾驭证券交游价钱偏执他不方正的证券交游行径；  （7）法律、行政法则和中国证监会礼貌装潢的其他行径。  基金不竭东说念主运用基金财产买卖基金不竭东说念主、基金托管东说念主偏执控股鼓励、实践控 制东说念主或者与其有要紧厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他要紧关联交游的，应当稳健基金的投资主义和投资策略，死守基金份额合手有 东说念主利益优先原则，驻防利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公 平合理价钱扩充。研究交游必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则给予披 露。要紧关联交游应提交基金不竭东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的颓落董事 通过。基金不竭东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。  如法律、行政法则或监管部门取消上述装潢性礼貌，基金不竭东说念主在履行适合程 序后，本基金可不受上述礼貌的禁止。  六、标的指数和事迹比拟基准  本基金标的指数为中证生物科技主题指数。  将来若出现标的指数不稳健要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之外 的因素甚至标的指数不稳健要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管 理东说念主应当自该情形发生之日起十个就业日向中国证监会申诉并建议科罚决策，如更 换基金标的指数、疗养运作方式，与其他基金合并、或者休止基金合同等，并在6 个月内召集基金份额合手有东说念主大会进行表决。  自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至科罚决策确如期间，基金不竭东说念主 应按照指数编制机构提供的最近一个交游日的指数信息死守基金份额合手有东说念主利益优 先原则撑合手基金投资运作。  本基金的事迹比拟基准为标的指数收益率。       民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  若基金标的指数发生变更，基金事迹比拟基准随之变更，由基金不竭东说念主根据标 的指数变更情形履行适合标准。  七、风险收益特征  本基金属于股票型基金，预期风险与预期收益高于羼杂型基金、债券型基金与 货币市集基金。本基金收受完全复制法追踪标的指数的发扬，具有与标的指数、以 及标的指数所代表的股票市集相似的风险收益特征。  八、基金不竭东说念主代表基金期骗鼓励或债权东说念主权利的处理原则及方法 基金份额合手有东说念主的利益； 牟取任何欠妥利益。  九、基金投资组合申诉  基金不竭东说念主的董事会及董事保证本申诉所载贵寓不存在空幻记录、误导性论述 或要紧遗漏，并对其内容的竟然性、准确性和齐备性承担个别及连带职责。  基金托管东说念主中信建投证券股份有限公司根据本基金合同礼貌复核了本投资组合 申诉内容，保证复核内容不存在空幻记录、误导性论述或者要紧遗漏。  基金不竭东说念主承诺以安分信用、勉力尽责的原则不竭和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利。基金的过往事迹并不代表其将来发扬。投资有风险，投资者在作出 投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。  本投资组合申诉罢休时分为2024年6月30日，本申诉中所列财务数据未经审计。                                            占基金总资产的比  序号           技俩            金额（元）                                              例（%）       其中：股票                  30,089,184.78        96.09       其中：债券                              -            -       资产支合手证券                             -            -       民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)       其中：买断式回购的买入返                                              -           -       售金融资产  注：上表中股票投资项含可退替代款估值升值，而下表中的共计项中不含可退 替代款估值升值。  代码        行业类别       公允价值（元）               占基金资产净值比例(%)   A   农、林、牧、渔业                          -                -   B   采矿业                               -                -   C   制造业                   24,618,152.51            78.87       电力、热力、燃气及   D                                     -                -       水坐褥和供应业   E   建筑业                               -                -   F   批发和零卖业                  342,333.00              1.10       交通运输、仓储和邮   G                                     -                -       政业   H   住宿和餐饮业                            -                -       信息传输、软件和信   I                                     -                -       息工夫服务业   J   金融业                               -                -   K   房地产业                              -                -   L   租借和商务服务业                          -                -       科学研究和工夫服务   M                          4,898,299.27            15.69       业       水利、环境和大家设   N                                     -                -       施不竭业       住户服务、修理和其   O                                     -                -       他服务业   P   栽种                                -                -   Q   卫生和社会就业                 230,400.00              0.74   R   文化、体育和文娱业                         -                -        民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   S    空洞                                  -               -        共计            30,089,184.78                     96.39  注：本基金本申诉期末未合手有积极投资股票。  注：本基金本申诉期末未合手有港股通投资股票。 投资明细                                      公允价值 占基金资产净值比  序号    股票代码      股票称号 数目（股）                                        （元）        例（%） 投资明细  注：本基金本申诉期末未合手有积极投资股票。  注：本基金本申诉期末未合手有债券。  注：本基金本申诉期末未合手有债券。 投资明细  注：本基金本申诉期末未合手有资产支合手证券。          民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 细     注：本基金本申诉期末未合手有贵金属。     注：本基金本申诉期末未合手有权证。     注：本基金本申诉期末未合手有股指期货。     本基金投资股指期货将根据风险不竭的原则，以套期保值为目的，力求提高投 资效率、缩短交游成本、缩小追踪错误，而非用于投契或用作杠杆用具放大基金的 投资。     本基金尚未在基金合同中明确国债期货的投资策略、比例禁止、信息流露等， 本基金暂不参与国债期货交游。     注：本基金本申诉期末未合手有国债期货。     本基金本申诉期未合手有国债期货。 或在申诉编制日前一年内受到公开责难、处罚的情形     本基金投资的前十名证券的刊行主体本期莫得出现被监管部门立案傍观，或在 申诉编制日前一年内受到公开责难、处罚的情形。     本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同礼貌的备选股票库。     序号        称号                  金额（元）     民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 注：本基金本申诉期末未合手有处于转股期的可疗养债券。 注：本基金本申诉期末指数投资前十名股票未存在流通受限的情况。 注：本基金本申诉期末未合手有积极投资股票。 由于四舍五入的原因，分项之和与共计项之间可能存在尾差。             民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                          第十二部分 基金的事迹     基金不竭东说念主依照恪称包袱、安分信用、严慎勉力的原则不竭和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其将来发扬。 投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。     基金份额净值增长率偏执与同期事迹比拟基准收益率的比拟                    净值增长 事迹比拟 事迹比拟基               净值增长 阶段                 率圭臬差 基准收益 准收益率标 ①－③                     ②－④               率①                    ②    率③   准差④                -13.18%   1.65%   -20.30%   1.78%   7.12%   -0.13% 至 2021 年 12 月 年 1 月 1 日至               -23.73% 1.60% -24.61% 1.66%          0.88%   -0.06% 日） 自基金合同奏效 起于今（2021 年 8 月 5 日至 -57.32% 1.60%    -61.83% 1.66%          4.51%   -0.06% 日）     注：事迹比拟基准=中证生物科技主题指数收益率。      民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)              第十三部分 基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指购买的各类证券及单子价值、银行进款本息和基金应收的申 购基金款以偏执他投资所形成的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东说念主根据研究法律法则、表即兴文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金不竭东说念主、基金托管东说念主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户相颓落。  四、基金财产的守护和责罚  本基金财产颓落于基金不竭东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东说念主守护。基金不竭东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律职责，其债权东说念主不得对本基金财产期骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法则和《基金合同》的礼貌责罚外，基金财产不得被责罚。  基金不竭东说念主、基金托管东说念主因照章落幕、被照章消逝或者被照章宣告收歇等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金不竭东说念主不竭运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金不竭东说念主不竭运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基 金财产强制扩充。       民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)              第十四部分 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金研究的证券/期货交游局面的交游日以及国度法律法 规礼貌需要对外流露基金净值的非交游日。   二、估值对象   基金所领有的股票、债券和银行进款本息、应收款项、股指期货合约、资产支 合手证券、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金不竭东说念主在确定研究金融资产和金融欠债的公允价值时，应稳健《企业管帐 准则》、监管部门研究礼貌。   （一）对存在活跃市集且大略获取相似资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除管帐准则礼貌的例外情况外，应将该报价不加疗养地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应收受最近交游日的报价确定公允价值。有充足字据标明估值日或最近 交游日的报价弗成竟然反应公允价值的，应答报价进行疗养，确定公允价值。   与上述投资品种相似，但具有不同特征的，应以相似资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值工夫中研讨不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如若该禁止是针对资产合手有者的，那么在估值工夫中不应将该禁止手脚特征 研讨。此外，基金不竭东说念主不应试虑因其多数合手有研究资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应收受在当前情况下适用况且有饱和可 利用数据和其他信息支合手的估值工夫确定公允价值。收受估值工夫确定公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，惟有在无法取得研究资产或欠债可不雅察输入值或取得不 切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   四、估值方法   （1）交游所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交游所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生要紧变化 或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交游日的市价（收盘价）         民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 估值；如最近交游日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱 的要紧事件的，可参考类似投资品种的现行市价及要紧变化因素，疗养最近交游市 价，确定公允价钱；  （2）交游所上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种，登科估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；  （3）交游所上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种，登科估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价进行估值；  （4）对在交游所市集上市交游的可疗养债券，按估值日收盘价减去可疗养债 券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；估值日莫得交游的，且最近 交游日后经济环境未发生要紧变化，按最近交游日收盘价减去可疗养债券收盘价中 所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交游日后经济环境发生了要紧变 化的，可参考类似投资品种的现行市价及要紧变化因素，疗养最近交游市价，确定 公允价钱。  （5）交游所上市实行全价交游的债券（可转债除外），登科第三方估值机构提 供的估值全价减去估值全价中所含的债券应收利息（税后）得到的净价进行估值；  （6）交游所上市不存在活跃市集的有价证券，收受估值工夫确定公允价值。 交游所市集挂牌转让的资产支合手证券，收受估值工夫确定公允价值，如基金不竭东说念主 合计成本大略近似体现公允价值，基金不竭东说念主应合手续评估上述作念法的适合性，并在 情况发生改变时作念出适合疗养。  （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交游所挂牌的 团结股票的估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值；  （2）初次公开采行未上市的股票、债券，收受估值工夫确定公允价值，在估 值工夫难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；  （3）在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公开采行股票、 初次公开采行股票时公司鼓励公开采售股份、通过大量交游取得的带限售期的股票 等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交游中的质押券等流通受限股票， 按监管 机构或行业协会研究礼貌确定公允价值；  （4）对在交游所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情      民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 况下，应以活跃市集上未经疗养的报价手脚估值日的公允价值；对于活跃市集报价 未能代表估值日公允价值的情况下，应答市集报价进行疗养以说明估值日的公允价 值；对于不存在市集行径或市集行径很少的情况下，应收受估值工夫确定其公允价 值。 相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东说念主 回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未期骗回售权的按照长待 偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值 价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在昭着互异， 未上市期间市集利率 莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 且最近交游日后经济环境未发生要紧变化的，收受最近交游日结算价估值。 礼貌进行估值。 不竭东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 如有新增事项，按国度最新礼貌估值。  如基金不竭东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、标准 及研究法律法则的礼貌或者未能充分珍爱基金份额合手有东说念主利益时，应立即文书对方， 共同查明原因，两边协商科罚。  根据研究法律法则，基金资产净值诡计和基金管帐核算的义务由基金不竭东说念主承 担。本基金的基金管帐职责方由基金不竭东说念主担任，因此，就与本基金研究的管帐问 题，如经研究各方在对等基础上充分筹议后，仍无法达成一问候见的，基金不竭东说念主 向基金托管东说念主出具加盖公章的书面说光辉，按照基金不竭东说念主对基金净值信息的诡计 结果对外给予公布。  五、估值标准         民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 的余额数目诡计，精准到 0.0001元，极少点后第五位四舍五入。基金不竭东说念主不错设 立大额赎回情形下的净值精度救急疗养机制。国度另有礼貌的，从其礼貌。   基金不竭东说念主于每个估值日诡计基金资产净值及基金份额净值，并按礼貌公告。 基金合同的礼貌暂停估值时除外。基金不竭东说念主每个估值日对基金资产估值后，将基 金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金不竭东说念主按礼貌 对外公布。   六、估值短处的处理   基金不竭东说念主和基金托管东说念主将采选必要、适合、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值极少点后4位以内(含第4位)发生估值短处时，视 为基金份额净值短处。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如若由于基金不竭东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的罪过变成估值短处，导致其他当事东说念主遭受损失的，罪过的责 任东说念主应当对由于该估值短处遭受损不当事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述“估值短处 处理原则”给予补偿，承担补偿职责。   上述估值短处的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据 诡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值短处已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值短处职责方应实时 相助各方，实时进行更正，因更正估值短处发生的用度由估值短处职责方承担；由 于估值短处职责方未实时更正已产生的估值短处，给当事东说念主变成损失的，由估值错 误职责方对径直损失承担补偿职责；若估值短处职责方仍是积极相助，况且有协助 义务确当事东说念主有饱和的时分进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿职责。估值 短处职责方应答更正的情况向研究当事东说念主进行说明，确保估值短处已得到更正。   （2）估值短处的职责方对研究当事东说念主的径直损失负责，不合曲折损失负责， 况且仅对估值短处的研究径直当事东说念主负责，不合第三方负责。        民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （3）因估值短处而获取欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值短处职责方仍应答估值短处负责。如若由于获取欠妥得利确当事东说念主不返还或不 一说念返还欠妥得利变成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值短处职责方应赔 偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事东说念主享有要 求托付欠妥得利的权利；如若获取欠妥得利确当事东说念主仍是将此部分欠妥得利返还给 受损方，则受损方应当将其仍是获取的补偿额加上仍是获取的欠妥得利返还的总和 跨越其实践损失的差额部分支付给估值短处职责方。   （4）估值短处疗养收受尽量规复至假定未发生估值短处的正确情形的方式。   估值短处被发现后，研究确当事东说念主应当实时进行处理，处理的标准如下：   （1）查明估值短处发生的原因，列明所有这个词确当事东说念主，并根据估值短处发生的 原因确定估值短处的职责方。   （2）根据估值短处处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值短处变成的损失进 行评估。   （3）根据估值短处处理原则或当事东说念主协商的方法由估值短处的职责方进行更 正和补偿损失。   （4）根据估值短处处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值短处的更正向研究当事东说念主进行说明。   （1）基金份额净值诡计出现短处时，基金不竭东说念主应当立即给予纠正，通报基 金托管东说念主，并采选合理的措施驻防损失进一步扩大。   （2）短处偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金不竭东说念主应当通报基金托管东说念主， 并报中国证监会备案；短处偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金不竭东说念主应当公告， 并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值诡计差错给基金和基金份额合手有东说念主变成损失需要进行赔 偿时，基金不竭东说念主和基金托管东说念主应根据实践情况界定两边承担的职责，经说明后按 以下条件进行补偿：   ①本基金的基金管帐职责方由基金不竭东说念主担任，与本基金研究的管帐问题，如 经两边在对等基础上充分筹议后，尚弗成达成一致时，按基金不竭东说念主的建议扩充，       民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 由此给基金份额合手有东说念主和基金财产变成的损失，由基金不竭东说念主负责赔付。  ②若基金不竭东说念主诡计的基金份额净值已由基金托管东说念主复核说明后公告，由此给 基金份额合手有东说念主变成损失的，应根据法律法则的礼貌对投资者或基金支付补偿金， 就实践向投资者或基金支付的补偿金额，基金不竭东说念主与基金托管东说念主按照罪过进程各 自承担相应的职责。  ③如基金不竭东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的诡计结果，固然屡次重新诡计 和查对，尚弗成达成一致时，为幸免弗成按时公布基金份额净值的情形，以基金管 理东说念主的诡计结果对外公布，由此给基金份额合手有东说念主和基金变成的损失，由基金不竭 东说念主负责赔付。  ④由于基金不竭东说念主提供的信息短处（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值诡计短处而引起的基金份额合手有东说念主和基金财产的损失，由基 金不竭东说念主负责赔付。  （4）前述内容如法律法则或监管机关另有礼貌的，从其礼貌处理。如若行业 另有通行作念法，基金不竭东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额合手有东说念主利益的 原则进行协商。  七、暂停估值的情形 业时； 且收受估值工夫仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商说明后， 基金不竭东说念主应当暂停估值；  八、基金净值的说明  基金资产净值和基金份额净值由基金不竭东说念主负责诡计，基金托管东说念主负责进行复 核。基金不竭东说念主应于每个估值日交游结果后诡计当日的基金资产净值和基金份额净 值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值诡计结果复核说明后发送给基金不竭东说念主， 由基金不竭东说念主对基金净值按礼貌给予公布。  九、特殊情况的处理      民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 手脚基金资产估值短处处理。 的数据短处等，基金不竭东说念主和基金托管东说念主固然仍是采选必要、适合、合理的措施进 行查验，关联词未能发现该短处而变成的基金资产估值短处，基金不竭东说念主、基金托管 东说念主免除补偿职责。但基金不竭东说念主、基金托管东说念主应积极采选必要的措施排斥或拖拉由 此变成的影响。      民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)             第十五部分 基金的收益分拨  一、基金利润的组成  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除研究 用度后的余额，基金已好意思满收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。  二、基金收益分拨原则 上时，基金不竭东说念主不错进行收益分拨； 金收益分拨数额竟然定原则为：使收益分拨后基金净值增长率尽可能逼近标的指数 同期增长率； 分拨后有可能使基金份额净值低于面值，即基金收益分拨基准日（即收益评价日） 的基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后可能低于面值；  在不违反法律法则的礼貌且对基金份额合手有东说念主利益无本质不利影响的前提下， 基金不竭东说念主在与基金托管东说念主协商一致并按照监管部门要求履行适合标准后，将对上 述基金收益分拨政策进行疗养，并于变更实施日前在礼貌媒介公告。  三、收益分拨决策  基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分 配对象、分拨时分、分拨数额及比例、分拨方式等内容。  四、收益分拨决策竟然定、公告与实施  本基金收益分拨决策由基金不竭东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在2日内在规 定媒介公告。  五、基金收益分拨中发生的用度  基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。         民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)              第十六部分 基金的用度与税收  一、基金用度的种类 裁费； 生的用度； 用。  二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式  本基金的不竭费按前一日基金资产净值的0.50%年费率计提。不竭费的诡计方 法如下：  H＝E×0.50%÷当年天数  H为逐日应计提的基金不竭费  E为前一日的基金资产净值  基金不竭费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金不竭东说念主与基金 托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金不竭东说念主协商一致的方式于次月前5 个就业日内从基金财产中一次性支付给基金不竭东说念主。若遇法定节沐日、公放假等， 支付日历顺延。  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.1%的年费率计提。托管费的诡计方 法如下：       民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  H＝E×0.1%÷当年天数  H为逐日应计提的基金托管费  E为前一日的基金资产净值  基金托管费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金不竭东说念主与基金 托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金不竭东说念主协商一致的方式于次月前5 个就业日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。  上述“一、基金用度的种类”中第3-10项用度，根据研究法则及相应合同礼貌， 按用度实践开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。  三、不列入基金用度的技俩  下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；  四、基金税收  本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则扩充。 基金财产投资的研究税收，由基金份额合手有东说念主承担，基金不竭东说念主或者其他扣缴义务 东说念主按照国度研究税收征收的礼貌代扣代缴。       民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)            第十七部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 度按如下原则：如若《基金合同》奏效少于2个月，不错并入下一个管帐年度流露； 计核算，按照研究礼貌编制基金管帐报表； 以书面方式说明。   二、基金的年度审计 和国证券法》礼貌的管帐师事务所偏执注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 管帐师事务所需在2日内在礼貌媒介公告。       民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)             第十八部分 基金的信息流露   一、本基金的信息流露应稳健《基金法》、《运作办法》、《信息流露办法》、《流 动性风险不竭礼貌》、《基金合同》偏执他研究礼貌。研究法律法则对于信息流露的 礼貌发生变化时，本基金从其最新礼貌。   二、信息流露义务东说念主   本基金信息流露义务东说念主包括基金不竭东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额合手有东说念主大 会的基金份额合手有东说念主等法律、行政法则和中国证监会礼貌的当然东说念主、法东说念主和犯罪东说念主 组织。   本基金信息流露义务东说念主以保护基金份额合手有东说念主利益为根柢起点，按照法律法 规和中国证监会的礼貌流露基金信息，并保证所流露信息的竟然性、准确性、齐备 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息流露义务东说念主应当在中国证监会礼貌时天职，将应予流露的基金信息 通过稳健中国证监会礼貌条件的世界性报刊（以下简称“礼貌报刊”）及《信息流露 办法》礼貌的互联网网站（以下简称“礼貌网站”）等媒介流露，并保证基金投资者 大略按照《基金合同》约定的时分和方式查阅或者复制公开流露的信息贵寓。   三、本基金信息流露义务东说念主承诺公开流露的基金信息，不得有下列行径：   四、本基金公开流露的信息应收受汉文文本。同期收受外文文本的，基金信息 流露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为 准。   本基金公开流露的信息收受阿拉伯数字；除十分说明外，货币单元为东说念主民币元。   五、公开流露的基金信息   公开流露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管合同、基金产物贵寓撮要      民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 份额合手有东说念主大会召开的司法及具体标准，说明基金产物的特性等触及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特性、风险揭示、信息流露及 基金份额合手有东说念主服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金不竭东说念主应当在三个就业日内，更新基金招募说明书并登载在礼貌网 站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金不竭东说念主至少每年更新一次。基金 休止运作的，基金不竭东说念主不再更新基金招募说明书。 监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。 的基金撮要信息。《基金合同》奏效后，基金产物贵寓撮要的信息发生要紧变更的， 基金不竭东说念主应当在三个就业日内，更新基金产物贵寓撮要，并登载在礼貌网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金产物贵寓撮要其他信息发生变更的，基金不竭东说念主 至少每年更新一次。基金休止运作的，基金不竭东说念主不再更新基金产物贵寓撮要。  基金召募央求经中国证监会注册后，基金不竭东说念主在基金份额发售的三日前，将 基金份额发售公告、基金招募说明书辅导性公告和《基金合同》辅导性公告登载在 礼貌报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物贵寓撮要、《基金 合同》和基金托管合同登载在礼貌网站上，并将基金产物贵寓撮要登载在基金销售 机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管合同登载在 礼貌网站上。  （二）基金份额发售公告  基金不竭东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在流露 招募说明书确当日登载于礼貌媒介上。  （三）《基金合同》奏效公告  基金不竭东说念主应当在收到中国证监会说明文献的次日在礼貌媒介上登载《基金合 同》奏效公告。  （四）基金净值信息       民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   《基金合同》奏效后，在基金份额上市交游前或出手办理基金份额申购或者赎 回前，基金不竭东说念主应当至少每周在礼貌网站流露一次基金份额净值和基金份额累计 净值。   在基金份额上市交游后或出手办理基金份额申购或者赎回后，基金不竭东说念主应当 在不晚于每个绽开日/交游日的次日，通过礼貌网站、基金销售机构网站或者营业 网点流露绽开日/交游日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金不竭东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在礼貌网站流露半年 度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额折算日公告、基金份额折算结果公告   基金不竭东说念主确定基金份额折算日，并提前将基金份额折算日公告登载于礼貌媒 介上。   基金份额进行折算并由登记机构完成基金份额的变更登记后，基金不竭东说念主将基 金份额折算结果公告登载于礼貌媒介上。   （六）基金份额申购、赎回对价   基金不竭东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息流露文献上载明基金份额 申购、赎回对价的诡计方式及研究申购、赎回费率，并保证投资者大略在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。   （七）基金份额上市交游公告书   基金份额获准在证券交游所上市交游的，基金不竭东说念主应当在基金份额上市交游 的三个就业日前，将基金份额上市交游公告书登载在礼貌网站上，并将上市交游公 告书辅导性公告登载在礼貌报刊上。   （八）申购赎回清单   在出手办理基金份额申购或者赎回之后，基金不竭东说念主应当在每个绽开日，通过 网站以偏执他媒介公告当日的申购赎回清单。   （九）基金如期申诉，包括基金年度申诉、基金中期申诉和基金季度申诉   基金不竭东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度申诉，将年度 申诉登载在礼貌网站上，并将年度申诉辅导性公告登载在礼貌报刊上。基金年度报 告中的财务管帐申诉应当经稳健《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的管帐师事务所审 计。       民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   基金不竭东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期申诉，将中 期申诉登载在礼貌网站上，并将中期申诉辅导性公告登载在礼貌报刊上。   基金不竭东说念主应当在季度结果之日起15个就业日内，编制完成基金季度申诉，将 季度申诉登载在礼貌网站上，并将季度申诉辅导性公告登载在礼貌报刊上。   《基金合同》奏效不及2个月的，基金不竭东说念主不错不编制当期季度申诉、中期 申诉或者年度申诉。   如申诉期内出现单一投资者合手有基金份额比例达到或跨越基金总份额20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金不竭东说念主至少应当在季度申诉、中期申诉、年度 申诉等如期申诉“影响投资者决策的其他紧迫信息”项下流露该投资者的类别、申诉 期末合手有份额及占比、申诉期内合手有份额变化情况及产物的专有风险，中国证监会 认定的特殊情形除外。   本基金合手续运作过程中, 基金不竭东说念主应当在基金年度申诉和中期申诉中流露基 金组结伴产情况偏执流动性风险分析等。   （十）临时申诉   本基金发生要紧事件，研究信息流露义务东说念主应当在2日内编制临时申诉书，并 登载在礼貌报刊和礼貌网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额合手有东说念主权益或者基金份额的价钱产生 要紧影响的下列事件： 所； 项，基金托管东说念主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更；        民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 责东说念主发生变动； 金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近12个月内变动跨越百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务 研究行径受到要紧行政处罚、刑事处罚； 际禁止东说念主或者与其有要紧厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交游事项，但中国证监会另有礼貌的除外； 费率发生变更； 事项时； 产生要紧影响的其他事项或中国证监会礼貌的其他事项。   （十一）剖释公告   在《基金合同》存续期限内，任何大家媒介中出现的或者在市集崇高传的音信 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额合手 有东说念主权益的，研究信息流露义务东说念主洞悉后应当立即对该音信进行公开剖释，并将有 关情况立即申诉中国证监会、基金上市交游的证券交游所。       民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （十二）基金份额合手有东说念主大会决议   基金份额合手有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   基金份额合手有东说念主照章自行召集基金份额合手有东说念主大会，基金不竭东说念主、基金托管东说念主 对基金份额合手有东说念主大会决定的事项不照章履行信息流露义务的，召集东说念主应当履行相 关信息流露义务。   （十三）计帐申诉   基金合同休止的，基金不竭东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行 计帐并作出计帐申诉。基金财产计帐小组应当将计帐申诉登载在礼貌网站上，并将 计帐申诉辅导性公告登载在礼貌报刊上。   （十四）资产支合手证券的投资情况   本基金投资资产支合手证券，基金不竭东说念主应在基金年报及中期申诉中流露其合手有 的资产支合手证券总额、资产支合手证券市值占基金净资产的比例和申诉期内所有这个词的资 产支合手证券明细。基金不竭东说念主应在基金季度申诉中流露其合手有的资产支合手证券总额、 资产支合手证券市值占基金净资产的比例和申诉期末按市值占基金净资产比例大小排 序的前10名资产支合手证券明细。   （十五）基金参与转融通证券出借业务的研究公告   本基金应当在季度申诉、中期申诉、年度申诉等如期申诉和招募说明书等文献 中流露参与转融通证券出借业务交游情况，包括投资策略、业务开展情况、损益情 况、风险偏执不竭情况等，并就申诉期内基金参与转融通证券出借业务发生的要紧 关联交游事项作念能干说明。   （十六）投资股指期货的信息流露   基金不竭东说念主在季度申诉、中期申诉、年度申诉等如期申诉和招募说明书（更新） 等文献中流露股指期货交游情况，包括投资政策、合手仓情况、损益情况、风险筹备 等，并充分揭示股指期货交游对基金总体风险的影响以及是否稳健既定的投资政策 和投资主义等。   （十七）中国证监会礼貌的其他信息。   六、信息流露事务不竭   基金不竭东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息流露不竭轨制，指定专门部门及高 级不竭东说念主员负责不竭信息流露事务。       民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   基金信息流露义务东说念主公开流露基金信息，应当稳健中国证监会研究基金信息披 露内容与方式准则等法律法则礼貌。   基金托管东说念主应当按照研究法律法则、中国证监会的礼貌和《基金合同》的约定， 对基金不竭东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回对价、基金 如期申诉、更新的招募说明书、基金产物贵寓撮要、基金计帐申诉等公开流露的相 关基金信息进行复核、审查，并向基金不竭东说念主进行书面或电子说明。   基金不竭东说念主、基金托管东说念主应当在礼貌报刊中选拔一家报刊流露本基金信息。基 金不竭东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子流露网站报送拟流露的基金信息， 并保证研究报送信息的竟然、准确、齐备、实时。   基金不竭东说念主、基金托管东说念主除照章在礼貌媒介上流露信息外，还不错根据需要在 其他大家媒介流露信息，关联词其他大家媒介不得早于礼貌媒介、基金上市交游的证 券交游所网站流露信息，况且在不同媒介上流露团结信息的内容应当一致。   为基金信息流露义务东说念主公开流露的基金信息出具审计申诉、法律宗旨书的专科 机构，应当制作就业底稿，并将研究档案至少保存到《基金合同》休止后10年。   基金不竭东说念主、基金托管东说念主除按法律法则要求流露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证平允对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主普及信息流露服务的质地。具体要求应当稳健中国证监 会及自律司法的研究礼貌。前述自主流露如产生信息流露用度，该用度不得从基金 财产中列支。   七、信息流露文献的存放与查阅   照章必须流露的信息发布后，基金不竭东说念主、基金托管东说念主应当按照研究法律法则 礼貌将信息置备于各自住所、基金上市交游的证券交游所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延信息流露的情形   当出现下述情况时，基金不竭东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延流露基金研究信息： 业时；   九、本基金信息流露事项以法律法则礼貌及本章从简定的内容为准。      民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)               第十九部分 风险揭示   本基金依靠投资获取收益，基金投资东说念主仍有可能承担一定的风险。基金不竭 东说念主不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。具体的风险及相应不竭措施包括：   （一）市集风险   证券市集价钱受到经济因素、政事因素、投资表情和交游轨制等各式因素的 影响，导致基金收益水平变化，产生风险，主要包括： 展政策等）发生变化，导致市集价钱波动而产生风险； 性变化。基金投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险； 憨径直影响着国债的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于 债券，其收益水平会受到利率变化的影响； 货蔓延的影响而导致购买力下落，从而使基金的实践收益下落。   （二）不竭风险   在基金不竭运作过程中基金不竭东说念主的学问、教育、判断、决策、技能等，会 影响其对信息的占有和对经济步地、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水 平，变成不竭风险。但从经久看，本基金的收益水平仍与基金不竭东说念主的不竭水平、 不竭妙技和不竭工夫等研究性较大，可能因为基金不竭东说念主的因素而影响基金的长 期收益水平。   （三）流动性风险   本基金属于追踪中证生物科技主题指数的交游型绽开式指数证券投资基金， 主要投资于中国A股市集（包含上海证券交游所和深圳证券交游所上市股票），其 投资标的指数成份股偏执备选成份股的比例不低于基金资产净值的90%。本基金 的投资标的为中证生物科技主题指数，该指数反应的是流动性较强和限度较大的 代表性股票的股价的空洞变动，其举座流动性在中国股票市集中处于较高的水平， 因此在时时市集环境下本基金的流动性风险较低。但在特殊情况下，本基金仍可       民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 能出现流动性不及的情况，基金不竭东说念主将根据不同的情况采选相应的流动性风险 不竭措施，驻防风险。   基金不竭东说念主已建立赎回答对机制，对基金赎回情况进行严格的事前监测、事 中管控和过后评估。当基金发生大额赎回时，基金司理和监察稽核部需要根据实 际情况进行流动性评估，采选备用的流动性风险不竭应答措施，包括但不限于： （一）暂停接受赎回央求；（二）脱期支付赎回对价；（三）暂停基金估值；（四） 中国证监会认定的其他措施。当基金不竭东说念主启用备用的流动性风险不竭应答措施 时，基金份额合手有东说念主将面对以下风险：无法实时赎回所合手有的一说念基金份额或无 法实时收到赎回对价；无法获取基金的净值数据等。   （四）本基金专有的风险   标的指数并弗成完全代表所有这个词这个词股票市集。标的指数成份股的平均申诉率与整 个股票市集的平均申诉率可能存在偏离。   标的指数成份股的价钱可能受到政事因素、经济因素、上市公司规划景色、 投资东说念主表情和交游轨制等各式因素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收 益水平发生变化，产生风险。   以下因素可能使基金投资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离：   （1）由于标的指数疗养成份股或变更编制方法，使本基金在相应的组合疗养 中产生追踪偏离度与追踪错误。   （2）由于标的指数成份股发生送配股、增发等行径导致成份股在标的指数中 的权重发生变化，使本基金在相应的组合疗养中产生追踪偏离度和追踪错误。   （3）成份股派发现款红利、成份股增发、送配等所获收益可能导致基金收益 率偏离标的指数收益率，从而产生追踪偏离度。   （4）由于成份股停牌、摘牌或流动性差等原因使本基金无法实时疗养投资组 合或承担冲击成本而产生追踪偏离度和追踪错误。   （5）由于基金投资过程中的证券交游成本，以及基金不竭费和托管费等用度       民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 的存在，使基金投资组合与标的指数产生追踪偏离度与追踪错误。   （6）在本基金指数化投资过程中，基金不竭东说念主的不竭才气，例如追踪指数的 水平、工夫妙技、买入卖出的时机选拔等，都会对本基金的收益产生影响，从而 影响本基金对标的指数的追踪进程。   （7）其他因素产生的偏离。如因受到最低买入股数的禁止，基金投资组合中 个别股票的合手有比例与标的指数中该股票的权重可能不完全相似；因空匮卖空、 对冲机制偏执他用具变成的指数追踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现款变 动；因指数发布机构指数编制短处等，由此产生追踪偏离度与追踪错误。   尽管可能性很小，但根据基金合同礼貌，如出现变更标的指数的情形，本基 金可能变更标的指数。基于原标的指数的投资政策将会改变，投资组合将随之调 整，基金的收益风险特征将与新的标的指数保合手一致，投资东说念主须承担此项疗养带 来的风险与成本。   本基金力求日均追踪偏离度的实足值不跨越0.2%，年追踪错误不跨越2%，但 因标的指数编制司法疗养或其他因素可能导致追踪错误跨越上述范围，本基金净 值发扬与指数价钱走势可能发生较大偏离。   本基金的标的指数由指数编制机构发布并不竭和珍爱，将来指数编制机构可 能由于各式原因住手对指数的不竭和珍爱，本基金将根据基金合同的约定自该情 形发生之日起十个就业日向中国证监会申诉并建议科罚决策，如更换基金标的指 数、疗养运作方式，与其他基金合并、或者休止基金合同等，并在6个月内召集基 金份额合手有东说念主大会进行表决。投资东说念主将面对更换基金标的指数、疗养运作方式， 与其他基金合并、或者休止基金合同等风险。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至科罚决策确定并实施前，基金 不竭东说念主应按照指数编制机构提供的最近一个交游日的指数信息死守基金份额合手有 东说念主利益优先原则撑合手基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导 致指数发扬与研究市集发扬有在互异，影响投资收益。       民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   标的指数成份股可能因各式原因临时或经久停牌，发生成份股停牌时可能面 临如下风险：   （1）基金可能因无法实时疗养投资组合而导致追踪偏离度和追踪错误扩大。   （2）停牌成份股可能因其权重占比、市集复牌预期、现款替代象征等因素影 响本基金二级市集价钱的折溢价水平。   （3）若成份股停牌时分较长，在约定时天职仍未能实时买入或卖出的，则该 部分款项将按照约定方式进行结算（具体见招募说明书“第十部分基金份额的申 购与赎回”之“七、申购赎回清单的内容与方式”研究约定），由此可能影响投资 者的投资损益并使基金产生追踪偏离度和追踪错误。   （4）在极点情况下，标的指数成份股可能大面积停牌，基金可能无法实时卖 出成份股以获取足额的稳健要求的赎回对价，由此基金不竭东说念主可能在申购赎回清 单中建设较低的赎回份额上限或者采选暂停赎回的措施，投资者将面对无法赎回 一说念或部分ETF份额的风险。   基金份额在证券交游所的交游价钱受诸多因素影响，可能存在不同于基金份 额净值的情形，即存在价钱折溢价的风险。   证券交游所发布参考基金份额净值（IOPV），供投资东说念主交游、申购、赎回基 金份额时参考。IOPV与实时的基金份额净值可能存在互异，IOPV诡计可能出现 短处，投资东说念主若参考IOPV进行投资决策可能导致损失，需投资东说念主自行承担。   因本基金不再稳健证券交游所上市条件被休止上市，或被基金份额合手有东说念主大 会决议提前休止上市，导致基金份额弗成陆续进行二级市集交游的风险。   本基金参与转融通证券出借业务面对的风险包括但不限于：   （1）流动性风险   面对大额赎回时，可能因证券出借原因发生无法实时变现赎回对价的风险， 无法实时变现支付赎回对价的风险，   （2）金融风险        民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   证券出借敌手方可能无法实时送还证券，无法支付相应权益补偿及解劝用度 的风险，   （3）市集风险   证券出借后可能面对出借期间无法实时处置证券的市集风险。   本基金的申购、赎回清单中，可能仅允许对部分红份股使用现款替代，且设 置现款替代比例上限，因此，投资东说念主在进行申购时，可能存在因个别成份股涨停、 临时停牌等原因而无法买入申购所需的饱和的成份股，导致申购失败的风险。   投资东说念主在建议赎回央求时，如基金组合中不具备足额的稳健条件的赎回对价， 可能导致赎回失败的情形。   基金不竭东说念主可能根据成份股市值限度变化等因素疗养最小申购、赎回单元， 由此可能导致投资东说念主按原最小申购、赎回单元申购并合手有的基金份额，可能无法 按照新的最小申购、赎回单元一说念赎回，而只可在二级市集卖出一说念或部分基金 份额。   本基金赎回对价主要为组合证券，在组合证券变现过程中，由于市集变化、 部分红份股流动性差等因素，导致投资东说念主变现后的价值与赎回时赎回对价的价值 有互异，存在变现风险。   本基金在申购赎回门径新增了“退补现款替代”方式，该方式不同于现有其 他现款替代方式，可能给申购和赎回投资者带来价钱的不确定性，从而曲折影响 本基金二级市集价钱的折溢价水平。极点情况下，如若使用“退补现款替代”证 券的权重增多，该方式带来的不确定性可能导致本基金的二级市集价钱折溢价处 于相对较高水平。   基金不竭东说念主不合“时分优先、实时申报”原则的扩充效率作念出任何承诺和保 证，现款替代退补款的诡计以实践成交价钱和基金招募说明书的约定为准。若因 工夫系统、通信链路或其他原因导致基金不竭东说念主无法死守“时分优先、实时申报” 原则对“退补现款替代”的证券进行处理，投资者的利益可能受到影响。       民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   由于证券市集的交游机制和工夫敛迹，完成套利需要一定的时分，因此套利 存在一定风险。同期，买卖一篮子股票和ETF存在冲击成本和交游成本，是以折溢 价在一定范围之内也弗成形成套利。另外，当一篮子股票中存在涨停或临时停牌 的情况时，也会由于买不到成份股而影响溢价套利，或卖不掉成份股而影响折价 套利。   如若基金不竭东说念主提供确当日申购赎回清单内容出现差错，包括组合证券名单、 数目、现款替代标识、现款替代比率、替代金额等出错，将会使投资东说念主利益受损 或影响申购赎回的时时进行。   本基金的多项服务寄予第三方机构办理，存在以下风险：   （1）申购赎回代理券商因多种原因，导致代理申购、赎回业务受到禁止、暂 停或休止，由此影响对投资东说念主申购赎回服务的风险。   （2）登记机构可能疗养结算轨制，确乎施货银拼集轨制，对投资东说念主基金份额、 组合证券及资金的结算方式发生变化，轨制疗养可能给投资东说念主带来风险。同样的 风险还可能来自于证券交游所偏执他代理机构。   （3）证券交游所、登记机构、基金托管东说念主偏执他代理机构可能毁约，导致基 金或投资东说念主利益受损的风险。   基金不竭东说念主、基金托管东说念主等研究当事东说念主的业务发展景色、东说念主员配备、不竭水 平与里面禁止等对基金收益水平存在影响。因业务扩张过快、行业内过度竞争、 对主要业务东说念主员过度依赖等可能会产生影响投资东说念主利益的风险。   研究当事东说念主在业务各门径操作过程中，可能因里面禁止存在残障或者东说念主为因 素变成操作造作或违反操作规程等引致风险，例如，申购、赎回清单编制短处、 越权违法交游、讹诈行径及交游短处等风险。   在本基金的投资、交游、服务与后台运作等业务过程中，可能因为工夫系统 的故障或差错导致投资东说念主的利益受到影响。这种工夫风险可能来自基金不竭东说念主、         民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 基金托管东说念主、证券交游所、登记机构及销售代理机构等。   干戈、当然灾害等不可抗力可能导致基金资产有遭受损失的风险。基金不竭 东说念主、基金托管东说念主、证券交游所、登记机构和销售代理机构等可能因不可抗力无法 时时就业，从而影响基金的各项业务按时时时限完成。   资产支合手证券的投资可能面对的风险边界包括：信用风险、利率风险、流动 性风险、提前偿付风险、操气魄险和法律风险等，这些风险可能会给基金净值带 来一定的负面影响和损失。为了更好的驻防资产支合手证券交游所面对的各类风险， 基金不竭东说念主将死守审慎规划原则，制定科学合理的投资策略和风险不竭轨制，有 效驻防和禁止风险，切实珍爱基金财产的安全和基金份额合手有东说念主利益。   股指期货收受保证金交游轨制，由于保证金交游具有杠杆性，当出现不利行 情时，股价指数狭窄的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。股指期货收受 逐日无欠债结算轨制，如若莫得在礼貌时天职补足保证金，按礼貌将被强制平仓， 可能给投资带来要紧损失。   （五）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一 致的风险   本基金法律文献投资章节研究风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市集开阔规章等作念出的概述性描摹，代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构(包括基金不竭东说念主直销机构和其他销售机构)根据研究法 律法则对本基金进行风险评价，不同的销售机构收受的评价方法也不同，因此销 售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投 资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才气与产物风险之间的 匹配窥察。         民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)       第二十部分 基金合同的变更、休止与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额合手有东说念主大会决议通过。对于法律法则礼貌和基 金合同约定可不经基金份额合手有东说念主大会决议通过的事项，由基金不竭东说念主和基金托管 东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议奏效后2日内在礼貌媒介公告。   二、《基金合同》的休止事由   有下列情形之一的，经履行研究标准后，《基金合同》应当休止： 托管东说念主连系的；   三、基金财产的计帐 立计帐小组，基金不竭东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 东说念主、稳健《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的就业主说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》休止情形出当前，由基金财产计帐小组统一袭取基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申诉；      民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （5）遴聘管帐师事务所对计帐申诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律宗旨书；  （6）将计帐申诉报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。  四、计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的所有这个词合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。  五、基金财产计帐剩余资产的分拨  依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的一说念剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额合手有东说念主合手有的基金份额 比例进行分拨。  六、基金财产计帐的公告  计帐过程中的研究要紧事项须实时公告；基金财产计帐申诉经稳健《中华东说念主民 共和国证券法》礼貌的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律宗旨书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申诉报中国证监会备案后5 个就业日内由基金财产计帐小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐申诉登载 在礼貌网站上，并将计帐申诉辅导性公告登载在礼貌报刊上。  七、基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及研究文献由基金托管东说念主保存不低于法律法则礼貌的最低期 限。    民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)       第二十一部分 基金合同的内容选录 基金合同内容选录，请见附件一。    民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)      第二十二部分 基金托管合同的内容选录 基金托管合同内容选录，请见附件二。         民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)          第二十三部分 对基金份额合手有东说念主的服务   基金不竭东说念主承诺为基金份额合手有东说念主提供以下一系列服务：   一、基金份额合手有东说念主登记服务   基金不竭东说念主或者寄予基金登记机构为基金份额合手有东说念主提供登记服务。基金登记 机构配备安全、完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金份额合手有东说念专揽理 基金账户与基金份额的登记、不竭、托管与转托管，基金份额合手有东说念主名册的不竭， 权益分拨时红利的登记、派发，基金交游份额的计帐过户和基金交游资金的交收等 服务。   二、网上交游服务   基金不竭东说念主为基金份额合手有东说念主提供网上交游平台。通过先进的汇集通信工夫， 为基金份额合手有东说念主提供高效安全的基金交游服务、实时迅捷的基金信息和招待服务。   三、主动文书服务   基金不竭东说念主不错通过电子邮件、短信、主动致电等方式为基金份额合手有东说念主提供 各项主动文书服务；基金不竭东说念主公告及紧迫信息将通过礼貌媒介发布。基金不竭东说念主 不错为基金份额合手有东说念主提供以电子方式为主的说明单、对账单等基金信息服务。   四、查询服务   为浮浅基金份额合手有东说念主随时了解基金不竭东说念主研究信息及投资资讯，基金不竭东说念主 通达24小时自动语音服务、网上查询等方式。通过以上方式可进行基金不竭东说念主信息 查询和基金份额合手有东说念主账户信息查询。   五、在线客服   基金份额合手有东说念主不错看望基金不竭东说念主网站www.msjyfund.com.cn，登录在线客 服，好意思满基金不竭东说念主与投资东说念主网上头对面答疑解惑。   六、多元贵寓提真金不怕火   基金不竭东说念主为基金份额合手有东说念主提供能干的专科基金投资贵寓，便于办理各式交 易手续，同期为浮浅基金份额合手有东说念主提真金不怕火，基金不竭东说念主提供了多元化的贵寓提真金不怕火服 务，提真金不怕火道路万般，贵寓内容丰富详备。   所有这个词对外公布文献及各式研究历史文献均可向客户服务东说念主员提真金不怕火，客户服务东说念主 员可通过传真、Email提供；同期，基金不竭东说念主网站上提供各式贵寓、业务表单及 公告下载。         民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   七、资讯服务定制   为进一步提高基金运作的透明度，普及服务品性，使基金份额合手有东说念主实时了解 基金投资资讯，基金不竭东说念主推出全场所资讯服务定制技俩。基金份额合手有东说念主可通过 客服热线、基金不竭东说念主网站、短信定制各式资讯，基金不竭东说念主通过传真、Email、 短信等多渠说念发送资讯定制服务。   八、投资业务商讨   基金不竭东说念主的专科客户服务代表将在礼貌的就业时天职回答客户建议的问题， 提供对于基金投资全场所的商讨服务。   九、投诉与建议的受理   基金不竭东说念主合计基金份额合手有东说念主的合理建议是基金不竭东说念主发展的能源与标的。 如若对基金不竭东说念主提供的各式服务感到不惬意或有其他需求，可通过电话、来信、 传真、Email、手机短信等各式方式随时向基金不竭东说念主建议，也可径直与客户服务 东说念主员研究，基金不竭东说念主将收受限期处理、分级不竭的原则，实时处理客户的投诉与 建议。   十、客户互动行径   基金不竭东说念主为基金份额合手有东说念主举办各式互动行径，如基金份额合手有东说念主碰头会、 招待讲座等，以加强基金份额合手有东说念主与基金不竭东说念主之间的互动研究。   十一、基金不竭东说念主有权根据基金份额合手有东说念主的需要、市集景色以及基金不竭东说念主 服务才气的变化，增多、修改上述服务技俩。   十二、基金不竭东说念主客户服务中心研究方式   客户服务电话：400-8888-388   网址：www.msjyfund.com.cn   客户服务电子信箱：services@msjyfund.com.cn   十三、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法通顺的内容，可通过上述方式 研究本基金不竭东说念主。请确保投资前，您/贵机构仍是全面通顺了本招募说明书。           民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                     第二十四部分 其他应流露事项   本基金2023年07月15日至2024年07月15日在中国证监会指定报刊和指定网站发 布的公告：      公告日历                            公告称号                     民生加银基金不竭有限公司旗下部分基金 2023 年第 2 季度                     申诉辅导性公告                     民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基                     金 2023 年第 2 季度申诉                     民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基                     金更新招募说明书(2023 年第 2 号)                     民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基                     金基金产物贵寓撮要更新                     民生加银基金不竭有限公司旗下部分基金 2023 年中期申诉                     辅导性公告                     民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基                     金 2023 年中期申诉                     民生加银基金不竭有限公司旗下部分 ETF 增多华福证券为                     申购赎回代办证券公司的公告                     民生加银基金不竭有限公司旗下部分基金 2023 年第 3 季度                     申诉辅导性公告                     民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基                     金 2023 年第 3 季度申诉                     民生加银基金不竭有限公司旗下部分 ETF 增多申万宏源证                     券、申万宏源西部证券为申购赎回代办证券公司的公告                     民生加银基金不竭有限公司旗下部分基金 2023 年第 4 季度                     申诉辅导性公告                     民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基                     金 2023 年第 4 季度申诉                     民生加银基金不竭有限公司旗下部分基金 2023 年年度申诉                     辅导性公告                     民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基                     金 2023 年年度申诉                     民生加银基金不竭有限公司旗下部分基金 2024 年第 1 季度                     申诉辅导性公告                     民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基                     金 2024 年第 1 季度申诉                     民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基                     金基金产物贵寓撮要更新                     民生加银基金不竭有限公司旗下部分 ETF 增多国泰君安证                     券和浙商证券为申购赎回代办证券公司的公告      民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)      第二十五部分 招募说明书的存放及查阅方式  一、招募说明书的存放地点  本招募说明书存放在基金不竭东说念主、基金托管东说念主、其他基金销售机构的住所，并 刊登在基金不竭东说念主、基金托管东说念主、其他基金销售机构的网站上。  二、招募说明书的查阅方式  投资东说念主可在办公时分免费查阅本基金的招募说明书，或通过基金不竭东说念主、基金 托管东说念主、其他基金销售机构的网站查询，也可按工本费购买本招募说明书的复印件， 但内容应以本基金招募说明书的底本为准。      民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)              第二十六部分 备查文献  备查文献等文本存放在基金不竭东说念主、基金托管东说念主和其他基金销售机构的住所， 在办公时天职可供免费查阅。  （一）中国证监会准予民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资 基金召募注册的文献；  （二）《民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金基金合同》；  （三）《民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金托管合同》；  （四）法律宗旨书；  （五）基金不竭东说念主业务阅历批件、营业牌照；  （六）基金托管东说念主业务阅历批件、营业牌照；  （七）注册登记合同  （八）中国证监会要求的其他文献。                                 民生加银基金不竭有限公司                                      二〇二四年八月五日        民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)               附件一：基金合同内容选录          （本选录如与基金合同正文不符，以基金合同正文为准）  一、基金份额合手有东说念主、基金不竭东说念主和基金托管东说念主的权利、义务  （一） 基金不竭东说念主的权利与义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法则和《基金合同》颓落运用并 不竭基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金不竭费以及法律法则礼貌或中国证监会批准 的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照礼貌召集基金份额合手有东说念主大会；  （6）依据《基金合同》及研究法律礼貌监督基金托管东说念主，如合计基金托管东说念主 违反了《基金合同》及国度研究法律礼貌，应呈报中国证监会和其他监管部门，并 采选必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；  （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的研究行径进行监督和处理；  （9）担任或寄予其他稳健条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 获取《基金合同》礼貌的用度；  （10）依据《基金合同》及研究法律礼貌决定基金收益的分拨决策；  （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回央求；  （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司期骗鼓励权利，为基金的利益 期骗因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资及转融通 证券出借业务等研究业务；  （14）以基金不竭东说念主的口头，代表基金份额合手有东说念主的利益期骗诉讼权利或者实 施其他法律行径；  （15）选拔、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基         民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 金提供服务的外部机构；  （16）在稳健研究法律、法则的前提下，制订和疗养研究基金认购、申购、赎 回、疗养等业务司法；  （17）法律法则及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》奏效之日起，以安分信用、严慎勉力的原则不竭和运用 基金财产；  （4）配备饱和的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 规划方式不竭和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险禁止、监察与稽核、财务不竭及东说念主事不竭等轨制，保 证所不竭的基金财产和基金不竭东说念主的财产彼此颓落，对所不竭的不同基金分别不竭， 分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他研究礼貌外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东说念主的监督；  （8）采选适合合理的措施使诡计基金份额认购、申购、赎回对价的方法稳健 《基金合同》等法律文献的礼貌，按研究礼貌诡计并公告基金净值信息，确定基金 份额申购、赎回的对价，编制申购赎回清单；  （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐申诉；  （10）编制季度申诉、中期申诉和年度申诉；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏执他研究礼貌，履行信息流露及报 告义务；  （12）保守基金交易高深，不泄露基金投资筹备、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏执他研究礼貌另有礼貌外，在基金信息公开流露前应予守密，不向 他东说念主泄露；         民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额合手有东说念主 分拨基金收益；   （14）按礼貌受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回对价；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他研究礼貌召集基金份额合手有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额合手有东说念主照章召集基金份额合手有东说念主大会；   （16）按礼貌保存基金财产不竭业务行径的管帐账册、报表、记录和其他研究 贵寓15年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在礼貌时分发出，况且保 证投资者大略按照《基金合同》礼貌的时分和方式，随时查阅到与基金研究的公开 贵寓，并在支付合理成本的条件下得到研究贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变 现和分拨；   （19）面对落幕、照章被消逝或者被照章宣告收歇时，实时申诉中国证监会并 文书基金托管东说念主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额合手有东说念主正当权 益时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法则和《基金合同》礼貌履行我方的义务，基金 托管东说念主违反《基金合同》变成基金财产损失机，基金不竭东说念主应为基金份额合手有东说念主利 益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金不竭东说念主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理研究基金 事务的行径承担职责；   （23）以基金不竭东说念主口头，代表基金份额合手有东说念主利益期骗诉讼权利或实施其他 法律行径；   （24）基金不竭东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成生 效，基金不竭东说念主承担因召募行径而产生的债务和用度，将已召募资金并加计银行同 期活期进款利息在基金召募期结果后30日内退还基金认购东说念主；   （25）扩充奏效的基金份额合手有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额合手有东说念主名册；   （27）法律法则及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。        民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （二） 基金托管东说念主的权利与义务 不限于：  （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法则和《基金合同》的礼貌安全保 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法则礼貌或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金不竭东说念主对本基金的投资运作，如发现基金不竭东说念主有违反《基金 合同》及国度法律法则行径，对基金财产、其他当事东说念主的利益变成要紧损失的情形， 应呈报中国证监会，并采选必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据研究市集司法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券交游资金计帐；  （5）提议召开或召集基金份额合手有东说念主大会；  （6）在基金不竭东说念主更换时，提名新的基金不竭东说念主；  （7）法律法则及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）以安分信用、勉力尽责的原则合手有并安全守护基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有稳健要求的营业局面，配备饱和的、合 格的熟习基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜；  （3）建立健全里面风险禁止、监察与稽核、财务不竭及东说念主事不竭等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金 财产彼此颓落；对所托管的不同的基金分别建设账户，颓落核算，分账不竭，保证 不同基金之间在账户建设、资金划拨、账册记录等方面彼此颓落；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他研究礼貌外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主托管基金财产；  （5）守护由基金不竭东说念主代表基金签订的与基金研究的要紧合同及研究凭证；  （6）按礼貌开设基金财产的资金账户、证券账户等投资者所需账户，按照 《基金合同》的约定，根据基金不竭东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；        民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （7）保守基金交易高深，除《基金法》、《基金合同》偏执他研究礼貌另有规 定外，在基金信息公开流露前给予守密，不得向他东说念主泄露；  （8）复核、审查基金不竭东说念主诡计的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回对价的现款部分；  （9）办理与基金托管业务行径研究的信息流露事项；  （10）对基金财务管帐申诉、季度申诉、中期申诉和年度申诉出具宗旨，说明 基金不竭东说念主在各紧迫方面的运作是否严格按照《基金合同》的礼貌进行；如若基金 不竭东说念主有未扩充《基金合同》礼貌的行径，还应当说明基金托管东说念主是否采选了适合 的措施；  （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他研究贵寓不低于法律 法则礼貌的最低期限；  （12）建立并保存基金份额合手有东说念主名册；  （13）按礼貌制作研究账册并与基金不竭东说念主查对；  （14）依据基金不竭东说念主的指示或研究礼貌向基金份额合手有东说念主支付基金收益和赎 回对价的现款部分；  （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他研究礼貌，召集基金份额合手有东说念主大 会或配合基金不竭东说念主、基金份额合手有东说念主照章召集基金份额合手有东说念主大会；  （16）按照法律法则和《基金合同》的礼貌监督基金不竭东说念主的投资运作；  （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分 配；  （18）面对落幕、照章被消逝或者被照章宣告收歇时，实时申诉中国证监会， 并文书基金不竭东说念主；  （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，应承担补偿职责，其补偿责 任不因其退任而免除；  （20）按礼貌监督基金不竭东说念主按法律法则和《基金合同》礼貌履行我方的义务， 基金不竭东说念主因违反《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额合手有东说念主利益向 基金不竭东说念主追偿；  （21）扩充奏效的基金份额合手有东说念主大会的决议；  （22）法律法则及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。        民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （三）基金份额合手有东说念主的权利义务  基金投资者合手有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额合手有东说念主和《基金 合同》确当事东说念主，直至其不再合手有本基金的基金份额。基金份额合手有东说念主手脚《基金 合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。  每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：  （1）分享基金财产收益；  （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；  （3）照章并按照基金合同和招募说明书的礼貌央求赎回其合手有的基金份额；  （4）按照礼貌要求召集或召开基金份额合手有东说念主大会；  （5）出席或者请托代表出席基金份额合手有东说念主大会，对基金份额合手有东说念主大会审 议事项期骗表决权；  （6）查阅或者复制公开流露的基金信息贵寓；  （7）监督基金不竭东说念主的投资运作；  （8）对基金不竭东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行径照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律法则及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）雅致阅读并死守《基金合同》、招募说明书等信息流露文献；  （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受才气，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）温煦基金信息流露，实时期骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购款项和认购股票、申购对价及法律法则和《基金合同》所 礼貌的用度；  （5）在其合手有的基金份额范围内，承担基金亏本或者《基金合同》休止的有 限职责；       民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （6）不从事任何有损基金偏执他《基金合同》当事东说念主正当权益的行径；   （7）扩充奏效的基金份额合手有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交游过程中因任何原因获取的欠妥得利；   （9）死守基金不竭东说念主、基金托管东说念主、销售机构和登记机构的研究交游及业务 司法；   （10）提供基金不竭东说念主和监管机构照章要求提供的信息，以及经常的更新和补 充，并保证其竟然性；   （11）法律法则及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额合手有东说念主大会召集、议事及表决的标准和司法   基金份额合手有东说念主大会由本基金的基金份额合手有东说念主和本基金招引基金（即“民生 加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金招引基金”，以下简称“招引 基金”）的基金份额合手有东说念主组成，上述两类合手有东说念主不错寄予其正当授权代表参会并 表决。本基金的基金份额合手有东说念主合手有的每一基金份额为一参会份额，每一参会份额 领有对等的投票权。   若以本基金为主义基金且基金不竭东说念主和基金托管东说念主与本基金相似的招引基金的 基金合同奏效，鉴于本基金和招引基金的研究性，招引基金的基金份额合手有东说念主不错 凭所合手有的招引基金的基金份额径直出席本基金的基金份额合手有东说念主大会并参与表决。 在诡计参会份额和票数时，招引基金合手有东说念主合手有的享有表决权的参会份额数和表决 票数为：在本基金基金份额合手有东说念主大会的权益登记日，招引基金合手有本基金份额的 总额乘以该合手有东说念主所合手有的招引基金份额占招引基金总份额的比例，诡计结果按照 四舍五入的方法，保留到整数位。招引基金折算为本基金后的每一参会份额和本基 金的每一参会份额领有对等的投票权。   招引基金的基金不竭东说念主不应以招引基金的口头代表招引基金的全体基金份额合手 有东说念主以本基金的基金份额合手有东说念主的身份期骗表决权，但可接受招引基金的特定基金 份额合手有东说念主的寄给予招引基金的基金份额合手有东说念主代理东说念主的身份出席本基金的基金份 额合手有东说念主大会并参与表决。   招引基金的基金不竭东说念主代表招引基金的基金份额合手有东说念主提议召开或召集本基金 份额合手有东说念主大会的，须先衔命招引基金基金合同的约定召开招引基金的基金份额合手 有东说念主大会，招引基金的基金份额合手有东说念主大会决定提议召开或召集本基金份额合手有东说念主         民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 大会的，由招引基金的基金不竭东说念主代表招引基金的基金份额合手有东说念主提议召开或召集 本基金份额合手有东说念主大会。  本基金份额合手有东说念主大会不设日常机构。  （一）召开事由 律法则和中国证监会另有礼貌的除外：  （1）休止《基金合同》；  （2）更换基金不竭东说念主；  （3）更换基金托管东说念主；  （4）疗养基金运作方式，基金合同另有约定的除外；  （5）疗养基金不竭东说念主、基金托管东说念主的报酬圭臬；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资主义、范围或策略；  （9）变更基金份额合手有东说念主大会标准；  （10）休止基金上市，但因基金不再具备上市条件而被上海证券交游所休止上 市的除外；  （11）基金不竭东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额合手有东说念主大会；  （12）单独或共计合手有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 合手有东说念主（以基金不竭东说念主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就团结事项书面要求 召开基金份额合手有东说念主大会；  （13）对基金合同当事东说念主权利和义务产生要紧影响的其他事项；  （14）法律法则、《基金合同》或中国证监会礼貌的其他应当召开基金份额合手 有东说念主大会的事项。 本质性不利影响的前提下，以下情况可由基金不竭东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不 需召开基金份额合手有东说念主大会：  （1）法律法则要求增多的基金用度的收取；  （2）疗养本基金的申购费率、调低赎回费率；       民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （3）因相应的法律法则、上海证券交游所或登记机构的研究业务司法发生变 动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额合手有东说念主利益无本质性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生要紧变化；   （5）基金推出新业务或服务；   （6）疗养本基金份额类别的建设；   （7）基金不竭东说念主、研究证券交游所、登记机构、基金销售机构在法律法则规 定或中国证监会许可的范围内疗养研究认购、申购、赎回、疗养、基金交游、非交 易过户、转托管等业务司法；   （8）疗养基金的申购赎回方式及申购对价、赎回对价组成；   （9）疗养基金份额净值、申购赎回清单的诡计和公告的时分或频率；   （10）按照法律法则和《基金合同》礼貌不需召开基金份额合手有东说念主大会的其他 情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 不竭东说念主召集。 出版面提议。基金不竭东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 见知基金托管东说念主。基金不竭东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金不竭东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行 召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并见知基金不竭东说念主，基金不竭东说念主应当配 合。 召开基金份额合手有东说念主大会，应当向基金不竭东说念主建议书面提议。基金不竭东说念主应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见知建议提议的基金份额合手有东说念主代 表和基金托管东说念主。基金不竭东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金不竭东说念主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额合手有东说念主仍认 为有必要召开的，应当向基金托管东说念主建议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提        民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 议之日起10日内决定是否召集，并书面见知建议提议的基金份额合手有东说念主代表和基金 不竭东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并见知基 金不竭东说念主，基金不竭东说念主应当配合。 基金份额合手有东说念主大会，而基金不竭东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或共计代表基 金份额10%以上（含10%）的基金份额合手有东说念主有权自行召集，并至少提前30日报中 国证监会备案。基金份额合手有东说念主照章自行召集基金份额合手有东说念主大会的，基金不竭东说念主、 基金托管东说念主应当配合，不得装潢、打扰。 登记日。   （三）召开基金份额合手有东说念主大会的文书时分、文书内容、文书方式 基金份额合手有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时分、地点和会议方式；   （2）会议拟审议的事项、议事标准和表决方式；   （3）有权出席基金份额合手有东说念主大会的基金份额合手有东说念主的权益登记日；   （4）授权寄予说明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时分和地点；   （5）会务常设研究东说念主姓名及研究电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文书的其他事项。 说明本次基金份额合手有东说念主大会所采选的具体通信方式、寄予的公证机关偏执研究方 式和研究东说念主、书面表决宗旨寄交的截止时分和收取方式。 宗旨的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文书基金不竭东说念主到指 定地点对表决宗旨的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额合手有东说念主，则应另行书面通 知基金不竭东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决宗旨的计票进行监督。基金不竭东说念主或 基金托管东说念主拒不派代表对表决宗旨的计票进行监督的，不影响表决宗旨的计票服从。       民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （四）基金份额合手有东说念主出席会议的方式   基金份额合手有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则和监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 表出席，现场开会时基金不竭东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额合手有东说念主 大会，基金不竭东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开会同期 稳健以下条件时，不错进行基金份额合手有东说念主大会议程：   （1）亲身出席会议者合手有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄予东说念主合手 有基金份额的凭证及寄予东说念主的代理投票授权寄予说明稳健法律法则、《基金合同》 和会议文书的礼貌，况且合手有基金份额的凭证与基金不竭东说念主合手有的登记贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日合手有基金份额的凭证自满，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的50%（含50%）。若到会者 在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的50%， 召集东说念主不错在原公告的基金份额合手有东说念主大会召开时分的3个月以后、6个月以内，就 原定审议事项重新召集基金份额合手有东说念主大会。重新召集的基金份额合手有东说念主大会到会 者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的 三分之一（含三分之一） 式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前投递至召集东说念主指定的地址。通信开 会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期稳健以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文书后，在2个就业日内一语气公 布研究辅导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文书基金托管东说念主（如若基金托管东说念主为召集东说念主，则 为基金不竭东说念主）到指定地点对书面表决宗旨的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 管东说念主（如若基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金不竭东说念主）和公证机关的监督下按照会议 文书礼貌的方式收取基金份额合手有东说念主的书面表决宗旨；基金托管东说念主或基金不竭东说念主经 文书不参加收取书面表决宗旨的，不影响表决服从；   （3）本东说念主径直出具书面宗旨或授权他东说念主代表出具书面宗旨的，基金份额合手有       民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 东说念主所合手有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的50%（含50%）；若本东说念主直 接出具表决宗旨或授权他东说念主代表出具表决宗旨基金份额合手有东说念主所合手有的基金份额小 于在权益登记日基金总份额的50%，召集东说念主不错在原公告的基金份额合手有东说念主大会召 开时分的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额合手有东说念主大会。 重新召集的基金份额合手有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额 的合手有东说念主径直出具表决宗旨或授权他东说念主代表出具表决宗旨；   （4）上述第（3）项中径直出具书面宗旨的基金份额合手有东说念主或受托代表他东说念主出 具书面宗旨的代理东说念主，同期提交的合手有基金份额的凭证、受托出具书面宗旨的代理 东说念主出具的寄予东说念主合手有基金份额的凭证及寄予东说念主的代理投票授权寄予说明稳健法律法 规、《基金合同》和会议文书的礼貌，并与基金登记机构记录相符。 其他方式召开，基金份额合手有东说念主不错收受书面、汇集、电话、短信或其他方式进行 表决，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议文书中列明。 汇集、电话、短信或其他方式，具体方式在会议文书中列明。   （五）议事内容与标准   议事内容为关系基金份额合手有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、 决定休止《基金合同》、更换基金不竭东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法 律法则及《基金合同》礼貌的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份额合手有东说念主 大会筹议的其他事项。   基金份额合手有东说念主大会的召集东说念主发出召蚁合议的文书后，对原有提案的修改应当 在基金份额合手有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额合手有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，率先由大会主合手东说念主按照下列第（七）条文定标准确定和 公布监票东说念主，然后由大会主合手东说念主宣读提案，经筹议后进行表决，并形成大会决议。 大会主合手东说念主为基金不竭东说念主授权出席会议的代表，在基金不竭东说念主授权代表未能主合手大         民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主合手；如若基金不竭东说念主授权代表 和基金托管东说念主授权代表均未能主合手大会，则由出席大会的基金份额合手有东说念主和代理东说念主 所合腕表决权的50%以上（含50%）选举产生又名基金份额合手有东说念主手脚该次基金份额 合手有东说念主大会的主合手东说念主。基金不竭东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主合手基金份额合手有东说念主大 会，不影响基金份额合手有东说念主大会作出的决议的服从。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份说明文献号码、合手有或代表有表决权的基金份额、寄予东说念主姓 名（或单元称号）和研究方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，率先由召集东说念主提前30日公布提案，在所文书的表决截止 日历后2个就业日内在公证机关监督下由召集东说念主统计一说念有用表决，在公证机关监 督下形成决议。   （六）表决   基金份额合手有东说念主所合手每份基金份额有一票表决权。   基金份额合手有东说念主大会决议分为一般决议和十分决议： 权的50%以上（含50%）通过方为有用；除下列第2项所礼貌的须以十分决议通过 事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，疗养 基金运作方式、更换基金不竭东说念主或者基金托管东说念主、休止《基金合同》、本基金与其 他基金合并以十分决议通过方为有用。   基金份额合手有东说念主大会采选记名方式进行投票表决。   采选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背字外传明，不然提交符 合会议文书中礼貌的说明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头稳健 会议文书礼貌的书面表决宗旨视为有用表决，表决宗旨模糊不清或彼此矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面宗旨的基金份额合手有东说念主所代表的基金份额总额。   基金份额合手有东说念主大会的各项提案或团结项提案内比肩的各项议题应当分开审议、 逐项表决。      民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （七）计票  （1）如大会由基金不竭东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额合手有东说念主大会的主合手东说念主 应当在会议出手后布告在出席会议的基金份额合手有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额 合手有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额合手 有东说念主自行召集或大会固然由基金不竭东说念主或基金托管东说念主召集，关联词基金不竭东说念主或基金 托管东说念主未出席大会的，基金份额合手有东说念主大会的主合手东说念主应当在会议出手后布告在出席 会议的基金份额合手有东说念主和代理东说念主中选举三名基金份额合手有东说念主代表担任监票东说念主。基金 不竭东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的服从。  （2）监票东说念主应当在基金份额合手有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主合手东说念主就地 公布计票结果。  （3）如若会议主合手东说念主或基金份额合手有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在布告表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东说念主应当进行重新清 点，重新盘货以一次为限。重新盘货后，大会主合手东说念主应当就地公布重新盘货结果。  （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金不竭东说念主或基金托管东说念主拒不出席大 会的，不影响计票的服从。  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托 管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金不竭东说念主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金不竭东说念主或基金托管东说念主拒派代表对书 面表决宗旨的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）奏效与公告  基金份额合手有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。  基金份额合手有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。  基金份额合手有东说念主大会决议自奏效之日起2日内在礼貌媒介上公告。如若收受通 讯方式进行表决，在公告基金份额合手有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。  基金不竭东说念主、基金托管东说念主和基金份额合手有东说念主应当扩充奏效的基金份额合手有东说念主大       民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 会的决议。奏效的基金份额合手有东说念主大会决议对全体基金份额合手有东说念主、基金不竭东说念主、 基金托管东说念主均有敛迹力。   （九）本部分对基金份额合手有东说念主大会召开事由、召开条件、议事标准、表决条 件等礼貌，但凡径直援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致研究内容被取 消或变更的，基金不竭东说念主提前公告后，可径直对本部天职容进行修改和疗养，无需 召开基金份额合手有东说念主大会审议。   三、基金合同捣毁和休止的事由、标准以及基金财产计帐方式   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额合手有东说念主大会决议通过。对于法律法则礼貌和 基金合同约定可不经基金份额合手有东说念主大会决议通过的事项，由基金不竭东说念主和基金托 管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议奏效后2日内在礼貌媒介公告。   （二）《基金合同》的休止事由   有下列情形之一的，经履行研究标准后，《基金合同》应当休止： 托管东说念主连系的；   （三）基金财产的计帐 立计帐小组，基金不竭东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 东说念主、稳健《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的就业主说念主员。      民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。  （1）《基金合同》休止情形出当前，由基金财产计帐小组统一袭取基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐申诉；  （5）遴聘管帐师事务所对计帐申诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律宗旨书；  （6）将计帐申诉报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。  （四）计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的所有这个词合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。  （五）基金财产计帐剩余资产的分拨  依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的一说念剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额合手有东说念主合手有的基金份额 比例进行分拨。  （六）基金财产计帐的公告  计帐过程中的研究要紧事项须实时公告；基金财产计帐申诉经过稳健《中华东说念主 民共和国证券法》礼貌的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律宗旨书后报中 国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申诉报中国证监会备案后 载在礼貌网站上，并将计帐申诉辅导性公告登载在礼貌报刊上。  （七）基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及研究文献由基金托管东说念主保存不低于法律法则礼貌的最低期 限。  四、争议科罚方式      民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》研究的一切争 议，基金合同当事东说念主应尽量通过协商、妥协道路科罚。不肯或者弗成通过协商、 妥协科罚的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中 国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁司法进行仲裁。仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是末端的，对各方当事东说念主均有敛迹力，除非仲裁裁决另有礼貌，仲裁费 由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，陆续诚挚、勉力、尽责 地履行基金合同礼貌的义务，珍爱基金份额合手有东说念主的正当权益。  《基金合同》受中国法律（不含港澳台立法）统领。  五、《基金合同》可印制成册，供投资者在基金不竭东说念主、基金托管东说念主、销售机 构的办公局面和营业局面查阅。        民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)             附件二：基金托管合同内容选录     （本选录如与基金托管合同正文不符，以基金托管合同正文为准）  一、托管合同当事东说念主  （一）基金不竭东说念主  称号：民生加银基金不竭有限公司  住所：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  办公地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  法定代表东说念主：张焕南  成立日历：2008年11月3日  批准设立机关：中国证券监督不竭委员会  批准设立文号：证监许可[2008]1187号  组织方式：有限职责公司（中外结伴）  注册成本：叁亿元  存续期限：永续规划  研究电话：010-68960030  规划范围：基金召募、基金销售、资产不竭和中国证监会许可的其他业务  （二）基金托管东说念主  称号：中信建投证券股份有限公司  住所：北京市向阳区安立路66号4号  法定代表东说念主：王常青  成立时分：2005年11月02日  批准设立机关和批准设立文号：证监会、证监机构字[2005]112号  组织方式：股份有限公司  注册成本：东说念主民币76.46亿元  存续期间：合手续规划  基金托管阅历批文及文号：证监许可【2015】219号  规划范围：证券经纪；证券投资商讨；与证券交游、证券投资行径研究的财务 护士人；证券承销与保荐；证券自营；证券资产不竭；证券投资基金代销；为期货公 司提供中间先容业务；融资融券业务；代销金融产物业务；保障兼业代理业务；股       民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 票期权作念市业务；证券投资基金托管业务；销售贵金属成品。   二、基金托管东说念主对基金不竭东说念主的业务监督、核查   （一）基金托管东说念主对基金不竭东说念主的投资行径期骗监督权 投资范围、投资对象进行监督。   本基金主要投资于标的指数的成份股偏执备选成份股。为更好的好意思满投资主义， 本基金还可投资于非成份股（包括中小板、创业板偏执他经中国证监会允许上市的 股票）、债券（包括国债、央行单子、地方政府债、政府支合手机构债、金融债、企 业债、公司债、公开采行的次级债、可疗养债券、可交换债券、分离交游可转债的 纯债部分、中期单子、短期融资券、超短期融资券等）、货币市集用具、股指期货、 银行进款、资产支合手证券、债券回购以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其 他金融用具（但须稳健中国证监会的研究礼貌）。   本基金可根据法律法则礼貌参与转融通证券出借业务。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不竭东说念主在履行适合程 序后，不错将其纳入投资范围。   本基金投资于标的指数成份股偏执备选成份股的比例不低于基金资产净值的 纳的交游保证金后，应当保合手不低于交游保证金一倍的现款，其中现款不包括结算 备付金、存出保证金和应收申购款等。 融资比例进行监督：   基金不竭东说念主运用基金财产进行证券投资，死守下列禁止：   （1）本基金投资标的指数成份股和备选成份股的资产比例不低于基金资产净 值的90%，且不低于非现款基金资产的80%；   （2）本基金进入世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跨越基金 资产净值的40%，进入世界银行间同行市集进行债券回购的最经久限为1年，债券 回购到期后不得延期；   （3）本基金合手有的团结（指团结信用级别）资产支合手证券的比例，不得跨越 该资产支合手证券限度的10%；       民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （4）本基金投资于团结原始权益东说念主的各类资产支合手证券的比例，不得跨越基 金资产净值的10%；   （5）本基金不竭东说念主不竭的、且由本基金托管东说念主托管的一说念基金投资于团结原 始权益东说念主的各类资产支合手证券，不得跨越其各类资产支合手证券共计限度的10%；   （6）本基金合手有的一说念资产支合手证券，其市值不得跨越基金资产净值的20%；   （7）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支合手证券。基 金合手有资产支合手证券期间，如若其信用品级下落、不再稳健投资圭臬，应在评级报 告讦布之日起3个月内给予一说念卖出；   （8）基金资产总值不得跨越基金资产净值的140%；   （9）本基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得跨越基金资产净值的 素甚至基金不稳健该比例禁止的，基金不竭东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （11）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交游敌手 开展逆回购交游的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保合手 一致；   （12）本基金参与股指期货交游，在职何交游日日终，合手有的买入股指期货合 约价值，不得跨越基金资产净值的10%；在职何交游日日终，合手有的买入期货合约 价值与有价证券市值之和不得跨越基金资产净值的 100%，其中，有价证券指股票、 债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支合手证券、买入返售金融资产 （不含质押式回购）等；在职何交游日日终，合手有的卖出期货合约价值不得跨越基 金合手有的股票总市值的 20%；在职何交游日内交游（不包括平仓）的股指期货合约 的成交金额不得跨越上一交游日基金资产净值的20%；每个交游日日终在扣除股指 期货合约需缴纳的交游保证金后，应当保合手不低于交游保证金一倍的现款，其中现 金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；本基金所合手有的股票市值和买 入、卖出股指期货合约价值共计（轧差诡计）应当稳健基金合同对于股票投资比例 的研究约定；   （13）本基金参与转融通证券出借业务应当稳健以下要求：       民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 的出借证券应纳入第（10）项所述流动性受限资产的范围； 诡计；   因证券市集波动、上市公司合并、基金限度变动等基金不竭东说念主之外的因素甚至 基金投资不稳健以上转融通证券出借业务要求的，基金不竭东说念主不得新增出借业务；   （14）法律法则或监管部门对上述比例禁止另有礼貌的，从其礼貌。   除上述第（7）、（10）、（11）和（13）项另有约定外，因证券、期货市集波动、 上市公司合并、基金限度变动、标的指数成份股疗养、标的指数成份股流动性禁止 等基金不竭东说念主之外的因素甚至基金投资比例不稳健上述礼貌投资比例的，基金不竭 东说念主应当在10个交游日内进行疗养，但中国证监会礼貌的特殊情形除外。   基金不竭东说念主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例稳健基 金合同的研究约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳健基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起出手。法 律法则或监管部门另有礼貌的，从其礼貌。   法律法则或监管部门取消或变更上述禁止，如适用于本基金，基金不竭东说念主在履 行适合标准后，则本基金投资不再受研究禁止或以变更后的礼貌为准。 资装潢行径进行监督：   根据法律法则的礼貌及《基金合同》的约定，本基金装潢从事下列行径：   （1）承销证券；   （2）违反礼貌向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有礼貌的除外；   （5）向其基金不竭东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交游、驾驭证券交游价钱偏执他不方正的证券交游行径；   （7）法律、行政法则和中国证监会礼貌装潢的其他行径。      民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  基金不竭东说念主运用基金财产买卖基金不竭东说念主、基金托管东说念主偏执控股鼓励、实践控 制东说念主或者与其有其他要紧厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交游的，应当稳健基金的投资主义和投资策略，死守基金份额 合手有东说念主利益优先原则，驻防利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市 场平允合理价钱扩充。研究交游必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则予 以流露。要紧关联交游应提交基金不竭东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的颓落 董事通过。基金不竭东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。  基金参与转融通证券出借业务，基金不竭东说念主应当死守严慎规划的原则，配备技 术系统和专科东说念主员，制定科学合理的投资策略和风险不竭轨制，完善业务历程，有 效驻防和禁止风险，基金托管东说念主将对基金参与转融通证券出借业务进行监督与复核。  法律、行政法则或监管部门取消或变更上述装潢性礼貌，如适用于本基金，基 金不竭东说念主在履行适合标准后，则本基金投资不再受研究禁止，或以变更后的礼貌为 准。  基金托管东说念主履行了监督职责，基金不竭东说念主仍违反法律法则礼貌或基金合同约定 的投资装潢行径而变成基金财产损失的，由基金不竭东说念主承担职责，基金托管东说念主不承 担任何职责。 参与银行间债券市集进行监督。  基金不竭东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供稳健法律法则及行业圭臬 的、经稳固选拔的、本基金适用的银行间债券市集交游敌手名单并约定各交游敌手 所适用的交游结算方式。基金不竭东说念主有职责确保实时将更新后的交游敌手名单发送 给基金托管东说念主，不然由此变成的损失应由基金不竭东说念主承担。基金不竭东说念主应严格按照 交游敌手名单的范围在银行间债券市集选拔交游敌手。基金托管东说念主监督基金不竭东说念主 是否按事前提供的银行间债券市集交游敌手名单进行交游。在基金存续期间基金管 理东说念主不错如期更新友游敌手名单，但应将疗养结果至少提前一个就业日书面文书基 金托管东说念主。新名单确定前已与本次剔除的交游敌手所进行但尚未结算的交游，仍应 按照合同进行结算。如基金不竭东说念主根据市集需要临时疗养银行间债券交游敌手名单 及结算方式的，应向基金托管东说念主说明事理，并在与交游敌手发生交游前1个交游日 内与基金托管东说念主协商科罚。      民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  基金不竭东说念主负责对交游敌手的资信禁止，按银行间债券市集的交游司法进行交 易，并负责科罚因交游敌手不履行合同而变成的纠纷及损失，基金托管东说念主不承担由 此变成的任何法律职责及损失。若未践约的交游敌手在基金托管东说念主与基金不竭东说念主确 定的时分前仍未承担毁约职责偏执他研究法律职责的，基金不竭东说念主不错对相应损失 先行给予承担，然后再向研究交游敌手追偿。基金托管东说念主则根据银行间债券市集成 交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金不竭东说念主莫得按照预先约 定的交游敌手进行交游时，基金托管东说念主应实时提醒基金不竭东说念主，基金托管东说念主不承担 由此变成的任何损结怨职责。  基金投资银行如期进款的，基金不竭东说念主应根据法律法则的礼貌及基金合同的约 定，确定稳健条件的所有这个词进款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主 应据以对基金投资银行进款的交游敌手是否按进款银行名单交游进行监督。如基金 不竭东说念主未向基金托管东说念主提供稳健条件的进款银行名单，基金托管东说念主有权不合基金投 资银行进款的交游敌手进行监督。  （二）基金托管东说念主应根据研究法律法则的礼貌及《基金合同》的约定，对基金 资产净值诡计、基金份额净值诡计、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基 金收益分拨、研究信息流露等进行监督和核查。  （三）基金托管东说念主发现基金不竭东说念主的投资运作偏执他运作违反《基金法》、《基 金合同》、基金托管合同偏执他研究礼貌时，有权实时以书面方式文书基金不竭东说念主 限期纠正，基金不竭东说念主收到文书后应不才一个就业日实时查对，并以书面方式向基 金托管东说念主发出回函，进行解释或举证。  在限期内，基金托管东说念主有权随时对书面文书县项进行复查，督促基金不竭东说念主改 正。基金不竭东说念主对基金托管东说念主文书的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应 申诉中国证监会。  基金托管东说念主发现基金不竭东说念主的投资指示违反研究法律法则礼貌或者违反《基金 合同》约定的，应当拒却扩充，立即书面文书基金不竭东说念主，并向中国证监会申诉。  基金托管东说念主发现基金不竭东说念主依据交游标准仍是奏效的投资指示违反法律、行政 法则和其他研究礼貌，或者违反《基金合同》约定的，应当立即书面文书基金不竭 东说念主，并申诉中国证监会。       民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   基金不竭东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，必须在礼貌时天职答 复基金托管东说念主并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，对基金托管东说念主按照法 律法则要求需向中国证监会报送基金监督申诉的，基金不竭东说念主应积极配合提供研究 数据贵寓和轨制等。   基金托管东说念主发现基金不竭东说念主有要紧违法行径，应立即申诉中国证监会，同期书 面文书基金不竭东说念主限期纠正。   基金不竭东说念主无方正事理，拒却、不容基金托管东说念主根据本合同礼貌期骗监督权， 或采选拖延、讹诈等妙技妨碍基金托管东说念主进行有用监督，情节严重或经基金托管东说念主 建议书面告戒仍不改正的，基金托管东说念主应申诉中国证监会。   三、基金不竭东说念主对基金托管东说念主的业务监督、核查   根据研究法律法则、《基金合同》及本合同礼貌，基金不竭东说念主对基金托管东说念主履 行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东说念主安全守护基金财产、开设基金 财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、复核基金不竭东说念主诡计的基金资产净值 和基金份额净值，根据基金不竭东说念主指示办理计帐交收、研究信息流露和监督基金投 资运作等行径。   基金不竭东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账不竭、 未扩充或无故蔓延扩充基金不竭东说念主的有用资金划拨指示、违反约定泄露基金投资信 息等违反《基金法》、《基金合同》、本托管合同偏执他研究礼貌时，基金不竭东说念主应 实时以书面方式文书基金托管东说念主限期纠正，基金托管东说念主收到文书后应实时查对说明 并以书面方式向基金不竭东说念主发出回函。在限期内，基金不竭东说念主有权随时对文书县项 进行复查，督促基金托管东说念主改正，并予协助配合。基金托管东说念主对基金不竭东说念主文书的 违法事项未能在限期内纠正的，基金不竭东说念主应申诉中国证监会。   基金不竭东说念主发现基金托管东说念主有要紧违法行径，应立即申诉中国证监会，同期通 知基金托管东说念主限期纠正。   基金托管东说念主应积极配合基金不竭东说念主的核查行径，包括但不限于：提交研究贵寓 以供基金不竭东说念主核查托管财产的齐备性和竟然性，在礼貌时天职答复基金不竭东说念主并 改正。   基金托管东说念主无方正事理，拒却、不容基金不竭东说念主根据本合同礼貌期骗监督权， 或采选拖延、讹诈等妙技妨碍基金不竭东说念主进行有用监督，情节严重或经基金不竭东说念主         民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 建议告戒仍不改正的，基金不竭东说念主应申诉中国证监会。   四、基金财产的守护   （一）基金财产守护的原则 运用、责罚、分拨基金的任何财产。 业务和其他基金的托管业求实行严格的分账不竭，确保基金财产的齐备与颓落。 合同的约定守护基金财产。 东说念主负责与研究当事东说念主确定到账日历并文书基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基 金托管东说念主处的，基金托管东说念主应实时文书基金不竭东说念主。由此给基金财产变成损失的， 基金不竭东说念主应负责向研究当事东说念主追偿基金财产的损失，基金托管东说念主有义务在合理且 必要的范围内配合基金不竭东说念主进行追偿，但对此不承担职责。 金财产。   （二）召募资金的考据   召募期的召募资金存入专门账户。基金召募期满或基金住手召募时，召募的基 金份额总额、基金召募金额（含网下股票认购所召募的股票市值）、基金份额合手有 东说念主东说念主数稳健《基金法》、《运作办法》等研究礼貌后，基金不竭东说念主应将召募的属于本 基金财产的一说念资金划入基金托管东说念主为基金开立的资产托管账户中，基金托管东说念主在 收到资金当日出具说明文献；网下股票认购所召募的股票按照交游所和登记机构的 司法和历程办理股票的冻结与过户，最终将投资者央求认购的股票过户至本基金的 基金证券账户。由基金不竭东说念主遴聘具有从事证券业务阅历的管帐师事务所进行验资， 出具验资申诉，出具的验资申诉应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册管帐师 署名有用。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》奏效的条件，由基金不竭东说念主在登       民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 记机构及发售代理机构的协助下，按礼貌办理退款和证券的退还事宜。   （三）基金资金账户的开立和不竭   基金托管东说念主应以本基金口头在具有托管阅历的交易银行开立基金资金账户（托 管账户），托管账户称号以实践开立为准，并根据基金不竭东说念主正当合规的指示办理 资金收付，本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主守护和使用。基金不竭东说念主保证本基 金的一切货币进出行径，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取 申购款，均需通过本基金资金账户进行。   基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在具有托管阅历的交易银行开设托管结算专户， 该托管结算专户是指基金托管东说念主在蚁合托管模式下，代表所托管的基金与中国证券 登记结算有限职责公司进行一级结算的专用账户。   基金托管东说念主和基金不竭东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不 得使用基金的任何银行账户进行本基金业务除外的行径。   基金资金账户的不竭应稳健《东说念主民币银行结算账户不竭办法》、《现款不竭暂行 条例》、《东说念主民币利率不竭礼貌》、《利率不竭暂行礼貌》、《支付结算办法》以及银行 业监督不竭机构的其他礼貌。   基金托管东说念主应严格不竭基金在基金托管东说念主处开立的基金资金账户、定时核查基 金资金账户余额。   （四）基金证券账户与结算备付金账户的开设和不竭   基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限职责公 司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东说念主以自身法东说念主口头在中国证券登记结算有限职责公司开立结算备付金 账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的一级法东说念主计帐 就业，基金不竭东说念主应给予积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限 职责公司的礼貌扩充。   基金证券账户的开立和使用，限于险恶开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和 基金不竭东说念主不得出借和未经对方书面同意私行转让基金的任何证券账户；亦不得使 用基金的任何证券账户进行本基金业务除外的行径。   （五）债券托管账户的开立和不竭      民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 行间同行拆借市集的交游阅历，并代表基金进行交游；基金托管东说念主负责根据中国东说念主 民银行、银行间市集登记结算机构的研究礼貌，在银行间市集登记结算机构开立债 券托管账户，合手有东说念主账户和资金结算账户，并由基金托管东说念主负责基金的债券的后台 说明及资金的计帐。 回购主合同，底本由基金托管东说念主守护，基金不竭东说念主保存副本。  （六）其他账户的开设和不竭  在本托管合同签订日之后，本基金被允许从事稳健法律法则礼貌和《基金合同》 约定的其他投资品种的投资业务时，如若触及研究账户的开设和使用，由基金不竭 东说念主协助托管东说念主根据研究法律法则的礼貌和《基金合同》的约定，开立研究账户。该 账户按研究司法使用并不竭。  法律法则等研究礼貌对研究账户的开立和不竭另有礼貌的，从其礼貌办理。  （七）基金财产投资的研究什物证券、银行如期进款存单等有价凭证的守护  基金财产投资的研究什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的守护库；其中 什物证券也可存入中央国债登记结算有限职责公司、中国证券登记结算有限职责公 司上海分公司/深圳分公司、银行间市集计帐所股份有限公司或单子营业中心的代 守护库。什物证券的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金不竭东说念主的方正指示办理。 属于基金托管东说念主实践有用禁止下的什物证券及银行如期进款存单等有价凭证在基金 托管东说念主守护期间的损坏、灭失，由此产生的职责应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主 对基金托管东说念主除外机构实践有用禁止的有价凭证不承担守护职责。  （八）与基金财产研究的要紧合同的守护  由基金不竭东说念主代表基金签署的与基金研究的要紧合同的原件分别应由基金托管 东说念主、基金不竭东说念主守护。除本合同另有约定外，基金不竭东说念主在代表基金签署与基金有 关的要紧合同期应保证合手有两份以上的底本，以便基金不竭东说念主和基金托管东说念主至少各 合手有一份底本的原件。基金不竭东说念主在合同签署后5个就业日内通过专东说念主投递、挂号 邮寄等安全方式将合同原件投递基金托管东说念主处。合同原件应存放于基金不竭东说念主和基 金托管东说念主各自文献守护部门，保存期限按照法律法则的礼貌扩充。  对于无法取得二份以上的底本的，基金不竭东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权业 务章的合同传真件并保证其竟然性偏执与原件的完全一致性，未经两边协商或未在       民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 合同约定范围内，合同原件不得革新。   五、基金资产净值诡计与复核   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金份额净值是按照每个估值日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余 额数目计量。基金份额净值的诡计保留到极少点后4位，极少点后第5位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金不竭东说念主不错设立大额赎回情形下的净 值精度救急疗养机制。国度另有礼貌的，从其礼貌。   基金不竭东说念主应于每个就业日对基金资产估值。但基金不竭东说念主根据法律法则或基 金合同的礼貌暂停估值时除外。估值原则应稳健《基金合同》、《证券投资基金管帐 核算业务指引》偏执他法律、法则的礼貌。基金资产净值和基金份额净值由基金管 理东说念主负责诡计，基金托管东说念主复核。基金不竭东说念主应于每个估值日交游结果后诡计当日 的基金份额净值并以两边招供的方式发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值诡计结 果复核后以两边招供的方式发送给基金不竭东说念主，由基金不竭东说念主对基金净值给予公布。   根据《基金法》，基金净值诡计和基金管帐核算的主要义务由基金不竭东说念主承担， 基金不竭东说念主诡计并公告基金净值，基金托管东说念主复核、审查基金不竭东说念主诡计的基金净 值。因此，本基金的管帐职责方是基金不竭东说念主，就与本基金研究的管帐问题，如经 两边在对等基础上充分筹议后，仍无法达成一致的宗旨，按照基金不竭东说念主对基金净 值信息的诡计结果对外给予公布。法律法则以及监管部门有强制礼貌的，从其礼貌。 如有新增事项，按国度最新礼貌估值。   六、基金份额合手有东说念主名册的登记与守护   基金不竭东说念主和基金托管东说念主须分别妥善守护基金份额合手有东说念主名册。基金份额合手有 东说念主名册的内容必须包括基金份额合手有东说念主的称号和合手有的基金份额。   基金份额合手有东说念主名册由基金的基金登记机构根据基金不竭东说念主的指示编制和守护， 保存期不少于20年。基金不竭东说念主和基金托管东说念主应按照当今研究司法分别守护基金份 额合手有东说念主名册。守护方式不错收受电子或文档的方式。守护期限不低于法律法则规 定的最低期限，法律法则或监管部门另有礼貌的除外。   基金托管东说念主以电子版方式妥善守护基金份额合手有东说念主名册，并如期备份，保存期 限不低于法律法则礼貌的最低期限。基金托管东说念主不得将所守护的基金份额合手有东说念主名         民生加银中证生物科技主题交游型绽开式指数证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 册用于基金托管业务除外的其他用途，并应死守守密义务。  若基金不竭东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善守护基金份额合手有东说念主名册， 应按研究法则礼貌各自承担相应的职责。  七、争议科罚方式      对于因《托管合同》的签订、内容、履行息争释而产生的或与《托管合同》 研究的争议，两边当事东说念主应尽量通过协商、妥协道路科罚。不肯或者弗成通过协 商、妥协方式科罚的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会， 按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁司法进行仲裁，仲裁地点为北 京市。仲裁裁决是末端性的，对各方当事东说念主均具有敛迹力。除非仲裁裁决另有规 定，仲裁费由败诉方承担。      争议处理期间，两边当事东说念主应信守各自的职责，陆续诚挚、勉力、尽责地履 行本合同礼貌的义务，珍爱基金份额合手有东说念主的正当权益。  《托管合同》受中国法律（不含港澳台立法）统领。  八、托管合同的修改与休止  本合同两边当事东说念主经协商一致，不错对合同的内容进行变更。变更后的托管协 议，其内容不得与《基金合同》的礼貌有任何突破。基金托管合同的变更报中国证 监会备案。  发生以下情况，本托管合同休止：  （1）《基金合同》休止；  （2）基金托管东说念主落幕、照章被消逝、收歇或有其他基金托管东说念主袭取基金资产；  （3）基金不竭东说念主落幕、照章被消逝、收歇或有其他基金不竭东说念主袭取基金不竭 权；  （4）发生法律法则、中国证监会或《基金合同》礼貌的休止事项。